Phí giao dịch chứng khoán là khoản chi phí mà nhà đầu tư phải trả cho công ty chứng khoán khi giao dịch thành công (khớp lệnh mua và bán) trên cơ sở sử dụng dịch vụ của công ty chứng khoán đó. Bởi vậy nên khoản phí này đôi khi còn được gọi là phí môi giới chứng khoán.
1. Trái phiếu chính phủ là gì?
Trái phiếu chính phủ là loại hình trái phiếu do chính phủ của một quốc gia phát hành. Chúng có thời hạn, lãi suất trái phiếu và mệnh giá được quy định rõ ràng.
Có thể hiểu đơn giản, trái phiếu chính phủ là cách thức huy động vốn của chính phủ để tăng thêm ngân sách cho nhà nước. Hoặc huy động vốn cho chương trình, dự án đầu tư cụ thể thuộc phạm vi đầu tư của nhà nước.
Và những người sở hữu trái phiếu sẽ nhận được lãi suất tùy theo số lượng và thời hạn trái phiếu.
Phát hành trái phiếu chính phủ
2. Phí giao dịch chứng khoán là gì?
Là khoản chi phí mà nhà đầu tư phải trả cho công ty chứng khoán khi giao dịch thành công (khớp lệnh mua và bán) trên cơ sở sử dụng dịch vụ của công ty chứng khoán đó. Bởi vậy nên khoản phí này đôi khi còn được gọi là phí môi giới chứng khoán.
Phí giao dịch được tính theo phần trăm giá trị giao dịch trong ngày của khách hàng. Mức phần trăm bao nhiêu là do công ty chứng khoán quy định và được điều chỉnh dựa trên độ lớn của tổng giá trị giao dịch trong ngày và vị thế của khách hàng.
Với tổng số tiền giao dịch lớn thường có mức phí giao dịch thấp hơn, đặc biệt ở một số công ty chứng khoán, nhà đầu tư khi giao dịch có thể thương lượng, đàm phán với công ty đó để có mức phí giao dịch thấp hơn. Biểu phí giao dịch của các công ty chứng khoán sẽ khác nhau.
Các công ty chứng khoán như VPS, Mirae Asset, VNSC… đã từng áp dụng biểu phí giao dịch chứng khoán 0% trong thời gian ngắn hạn sau khi Thông tư 127/2018/TT-BTC được ban hành. Tuy nhiên, chính sách trên không được nhiều doanh nghiệp triển khai trong dài hạn, chỉ được triển khai trong một thời gian ngắn nhằm thu hút khách hàng.
Mức thu phí: Không được vượt quá mức 0.5% của giá trị giao dịch và không quy định mức tối thiểu. Trên thực tiễn thì mức phí giao dịch hiện nay nằm trong khoảng 0.1% – 0.35%. Các công ty chứng khoán lâu năm thường có mức phí cao hơn các công ty mới. Nguyên nhân là do đã có số lượng khách hàng ổn định nên không cần giảm phí để thu hút khách hàng mới.
Phí được tính cả KHI MUA và cả KHI BÁN
khi mua cổ phiếu bạn cũng phải mất phí, khi bán bạn cũng phải mất phí.
Cũng với ví dụ trên khi bạn mua 1 tỷ đồng cổ phiếu Vietcombank (VCB) thì bạn phải trả 1 triệu đồng, khi bạn bán cổ phiếu này đi thì bạn phải trả thêm 1 triệu đồng (nếu giá VCB đứng yên, không tăng không giảm). Vậy là sau 1 lượt mua và bán cổ phiếu VCB bạn mất 2 triệu đồng (đây là áp dụng cho mức phí thấp nhất là 0.1%).
Với mức phí 0.15% thì số tiền phí bạn phải trả là 3 triệu đồng cho cả 2 lượt mua và bán.
Với mức phí 0.20% thì số tiền phí bạn phải trả là 4 triệu đồng cho cả 2 lượt mua và bán.
Phí được tạm tính khi đặt lệnh và được thực thu khi khớp lệnh thành công
Phí giao dịch được hệ thống tạm tính ngay khi bạn đặt lệnh và được hiển thị cùng với các thông số khác. Bạn chỉ mất phí khi khớp lệnh thành công. Nếu khớp lệnh không thành công hoặc bạn hủy lệnh thì hệ thống sẽ hoàn lại tiền vào tài khoản của bạn.
Giao dịch càng nhiều tiền, mức phí càng rẻ hơn.
Tùy theo chiến lược kinh doanh mà phí giao dịch của các công ty chứng khoán khác nhau. Và phí giao dịch của khách hàng sẽ được tính tạm thời theo từng giao dịch riêng lẻ. Mức phí này vào cuối ngày sẽ được quyết toán lại dựa trên lịch sử giao dịch của khách hàng (tổng số tiền giao dịch trong ngày).
Ví dụ: Bạn mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại FPTS, nếu trong một ngày tổng số tiền bạn giao dịch:
Dưới 200 triệu đồng thì mức phí là 0.15%. Từ 10 tỷ đến 15 tỷ thì mức phí là 0.1%. Từ 20 tỷ trở lên thì mức phí là 0.08%
3. Mua trái phiếu Chính phủ ở đâu?
Trái phiếu chính phủ sẽ được phát hành qua 2 đợt. Lần đầu tiên thông qua đấu thầu và lần thứ 2 là thị trường thứ cấp.
- Đối với trái phiếu Chính phủ phát hành lần đầu bằng cách thức đấu thầu, chỉ có các ngân hàng thương mại và Tổ chức tài chính mới được tham gia đấu thầu để mua.
- Trường hợp 2, trái phiếu chính phủ phát hành thông qua công ty bảo lãnh hoặc đại lý hoặc bán lẻ. Khi này, các nhà đầu tư là cá nhân và doanh nghiệp được tham gia mua.
4. Cách tính lãi suất trái phiếu Chính phủ
Cách tính lãi suất của trái phiếu Chính phủ sẽ được quy định tại Thông tư 111/2018 của Bộ Tài Chính. Lãi suất trái phiếu Chính phủ được hiểu như sau: Đó là tỷ lệ phần trăm dựa giá trị mệnh giá trái phiếu mà chủ sở hữu được hưởng. Theo đó vào các kỳ trả lãi theo như điều kiện, điều khoản của trái phiếu mà chủ sở hữu đang năm giữ nhà phát hành phải thanh toán theo tỉ lệ lãi hàng năm đã được quy định.
Lãi xuất trái phiếu Chính phủ sẽ được thông báo khi trên trang điện tử của Sở Giao dịch chứng khoán. Và khi người sở hữu mua được trái phiếu Chính phủ thì lãi suất trái phiếu sẽ được ghi trên trái phiếu mà nhà đầu tư – nhà tạo lập thị trường sở hữu.
Dựa vào đó thì nhà tạo lập thị trường có thể tính số tiền lãi nhận được từ một trái phiếu Chính phủ như sau:
– Đối với trái phiếu có kỳ hạn trả lãi đầu tiên có kỳ trả lãi đầu tiên ngắn hơn so với các kỳ trả lãi tiếp theo:
Số tiền thanh toán lãi của 01 trái phiếu với kỳ trả lãi đầu tiên =
(mệnh giá trái phiếu x Lãi suất doanh nghĩa trái phiếu (%/ năm) x số ngày thực tiễn giữa ngày thanh toán tiền mua trái phiếu và ngày thanh toán tiền lãi đầu tiên kể từ ngày thanh toán tiền mua trái phiếu) : ( số lần thanh toán lãi định kỳ trong một năm x Số ngày trong kỳ trả lãi thông thường theo giả định khi việc thanh toán xảy ra)
– Lãi nhận được của một trái phiếu đối với một trái phiếu trong các kỳ trả lãi tiếp theo:
Số tiền thanh toán lãi của một trái phiếu đối với các kỳ trả lãi tiếp theo = ( Mệnh giá trái phiếu x lãi suất danh nghĩa trái phiếu) : số lần thanh toán lãi định kỳ trong một năm.
Lưu ý trong các công thức tính toán này
– Đối với số tiền thanh toán lãi của một trái phiếu sẽ được làm tròn đến đơn vị đồng
– Với lãi suất danh nghĩa trái phiếu: Đối với phát hành lần đầu lãi xuất danh nghĩa áp dụng đối với các nhà tạo lập trúng thầu cạnh tranh lãi suất và được làm tròn xuống dưới 1 chữ số thập phân. Đối với phát hành bổ sung lãi suất danh nghĩa của trái phiếu đang lưu hành và được phát hành bổ sung.
Lãi suất trái phiếu Chính phủ xem ở đâu?
Lãi suất trái phiếu Chính phủ sẽ được cập nhật trên trang thông tin điện tử của Sở Giao dịch chứng khoán.
5. Lãi suất trái phiếu Chính phủ năm 2023
Đây là câu hỏi được rất nhiều nhà đầu tư quan tâm và trở thành yếu tố quyết định để các nhà đầu tư chọn trái phiếu ngắn hạn hoặc dài hạn. Lãi suất sẽ ổn định hoặc thả nổi tuỳ thuộc bộ tài chính quyết định trong từng thời kỳ.
Trái phiếu Chính phủ có kỳ hạn chuẩn là 3 năm, 5 năm, 7 năm, 10 năm, 15 năm, 20 năm, 30 năm và 50 năm.
Theo đó, năm 2023 nhà nước Việt Nam phát hành các đợt trái phiếu chính phủ vào tháng 04/2023. Với các mức lãi suất như sau:
- Lãi suất trái phiếu chính phủ kỳ hạn 10 năm và 15 năm: Lãi suất danh nghĩa là 2.58%/năm và 2.83%/năm.
- Đối với lãi suất trái phiếu chính phủ kỳ hạn 5 năm sẽ được tính trung bình là 2.39%/năm.
Mặt khác trên trang thông tin của Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội còn có thông tin chính xác đến từng ngày về: Giá sạch nhất; loại hình trả lãi; ngày đáo hạn; ngày giao dịch, ngày kết giao dịch, loại tiền tệ; chỉ số giá bán sạch; chỉ số giá bán bẩn; chỉ số tổng thu nhập; tổng hợp các giao dịch trong ngày…
Kết luận
Trên đây là toàn bộ nội dung giới thiệu của Công ty Luật LVN Group về Phí giao dịch trái phiếu chính phủ. Trong quá trình nghiên cứu nếu như quý khách hàng còn câu hỏi hay quan tâm và có nhu cầu tư vấn vui lòng liên hệ với chúng tôi qua các thông tin sau: