Lợi dụng tín nhiệm lấy tiền qua thẻ ATM của người khác

Kính gửi luật sư của công ty LVN Group. Tôi viết email này vì muốn nhận được sự tư vấn của luật sự. Vì tôi chỉ là dân quê nên đôi lúc không hiểu về pháp luật cho lắm. Nên kính mong luật sư dành chút ít thời gian tư vấn về 1 chuyện. Câu chuyện cụ thể là : Năm 2012 mẹ tôi có đưa em trai lên sài gòn học lớp 7 tại 1 trường tư thục nội trú.lúc đó anh trai tôi có sống cùng với 1 người phụ nữ tại phòng trọ ở quận 9. Ban đầu mẹ tôi có giao cho anh tôi 1 cái thẻ ATM (đây là thẻ ATM để công ty ở quê mẹ tôi làm việc dùng để chuyển tiền lương hàng tháng vào thẻ) để anh trai tôi dùng vào việc đóng tiền học cho em trai.

Vì anh trai tôi rất vụng về trong chuyện tiền bạc,và theo lời H (người yêu của anh tôi) là đưa thẻ cho H giữ sẽ tốt hơn. Vì quen nhau cũng gần 3 năm nên anh tôi tin tưởng giao cho H. Nhưng số tiền trong thẻ vẫn chưa cùng dùng đến vì thời gian đầu ba tôi có gửi tiền lên để đóng tiền học cho em trai tôi. Sau khi em tôi lên lớp 8 thì mới bắt đầu dùng đến số tiền trong thẻ để đóng học phí. Thời gian đầu thì H có đóng học phí đàng hoàng. Nhưng không hiểu vì sao đến cuối năm lớp 7 thì nhà trường gọi điện về cho mẹ tôi là tiền học còn thiếu hơn 10 triệu đồng. Lúc đó mẹ tôi gọi điện cho H thì H nói là đã đóng rồi. Sau đó mẹ tôi gọi điện lại cho trường thì nhận được câu trả lời là chưa đóng. Và còn nói với trường là mẹ tôi bị bệnh tim nên đừng gọi điện cho mẹ tôi biết.nhưng mẹ tôi lại hoàn toàn khỏe mạnh. Khi mẹ tôi nói với H là mình có đóng tiền thi vẫn còn biên lai làm sao mà nhầm lẫn được. Nhưng thực chất vào năm 2014 mẹ tôi biết là lúc đó H vẫn chưa đóng học phí. Và tương tự đến năm lớp 8 vào cuối năm học mẹ tôi cũng nhận được 1 cuộc gọi là chưa đóng tiền học từ nhà trường. Tính đến từ lúc mẹ tôi vào công ty làm việc là năm 2011 tiền lương mẹ tôi dành dụm được trong thẻ cho đến nay cũng được hơn 40 triệu mấy trăm. Vào khoảng cuối năm em tôi học lớp 8 mẹ tôi có vài lần yêu cầu H trả lại thẻ, nhưng H dùng mhiều lí do và không đưa thẻ lại. Có 1 lần ba tôi cần 15 triệu đồng và tôi cần 5 triệu đồng để đóng học phí. Mẹ tôi đã yêu cầu H trả thẻ lại. Nhưng sang ngày hôm sau, ngày H hẹn đưa thẻ thì từ sáng cho đến chiều, cả nhà tôi đã gọi hơn chục cuộc điện thoại nhưng H vẫn chừng chư nói nhiều lí do và không mang thể lên cho mẹ tôi. Đến chiều H gọi tôi lên nhà chị Hằng (là vợ của bạn anh trai tôi) theo tôi biết thì mối quan hệ giữa H và Hằng rất thân. Vì H nói chở mẹ đi công việc nên không ghé nhà tôi được. Tôi cứ nghĩ là lên nhà chị Hằng lấy thẻ để đi rút tiền. Nhưng khi gặp thì Hằng đưa tôi số tiền là 20 triệu đồng. Tôi liền gọi cho H và H nói là rút tiền sẵn cho tôi. Tôi đã có chút nghi ngờ nhưng do có đủ số tiền nên tôi không nghĩ gì nữa. Và đến bây gio tháng 5/2015 chính mẹ của Hảu nói là lúc đó H Kêu đưa 20 triệu để trả cho chị HHằng, chứ không biết là H chỉ lừa gạt mẹ để có đủ tiền đưa cho tôi để che lấp chuyện trong thẻ ATM không còn tiền nữa. Và gần cuối năm 2014 Hải về nhà theo yêu cầu của gia đình và giao thẻ lại cho anh trai tôi.nhưng trong thẻ đã không còn tiền. Vì thực chất trừ ra 20 triệu đã đưa thì trong thẻ vẫn còn hơn 20 mấy triệu. Nay gia đình yêu cầu H trả tiền thì H đã dùng nhiều lí do để không trả. Bản chất Hải là 1 con người không thật thà, nhiều lần sửa ngày tháng biên lai thu học phí của em trai tôi, để nói là mình đã đóng tiền rồi và do nhà trường in nhầm số tháng. H đã nghỉ học từ năm lớp 10 vì lí do có thái độ không tốt với giáo viên, khi yêu cầu H mời phụ huynh thì H đã tự ý nghỉ học nhưng vẫn nói dối gia đình. Hàng ngày H vẫn tới trường nhưng không vào trường, cứ như vậy cho đến năm lớp 12.và nói với gia đình là đã học xong cấp 3. Sau đó H noi là mình thi đậu cao đẳng và lên sài gòn học và ở chung với anh trai tôi. Nhưng được 1 năm thì vì lười nên H đã nghỉ học ,nhưng vẫn dối gia đình. Nhiều lần còn nói là nhận được học bổng của trường, có bằng tiếng anh đủ thứ. Nhưng thực chất là sống bám vào anh trai tôi. Vì thương nên anh tôi đã cho H thời gian để trả đủ số tiền nhưng H vẫn không trả được Nay tôi muốn kiện H về tội cố tình chiếm đoạt tài sản với giá trị là hơn 20 triệu đồng thì có được không ạ. Và có thể đòi lại tiền được không. Vì nhiều lần gia đình tôi đã yêu cầu nhưng H vẫn cố tình không trả và đưa ra nhiều lí do để biện minh. Vì lúc giao thẻ mẹ tôi không làm giấy tờ nên bây giờ tôi thuẹc sự không biết vào làm sao để nhờ pháp luật can thiệp yêu cầu H và gia đình H trả lại số tiền đó. Vì đó là mồ hôi nuớc mắt của mẹ tôi. Kinh mong nhận được sự tư vấn của quý luật sư giúp đỡ. Tôi xin chân thành cảm ơn và mong nhận được hồi âm sớm.

Người gửi: H.H

Câu hỏi được biên tập từ chuyên mục Tư vấn luật dân sự công ty luật LVN Group.

>> Luật sư tư vấn pháp luật dân sự gọi: 1900.0191

Trả lời:

Chào bạn cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi cho Công ty chúng tôi. Vấn đề của bạn chúng tôi xin được tư vấn như sau:

Căn cứ pháp lý:

Bộ luật Hình sự sửa đổi bổ sung năm 2009

Nội dung trả lời:

Căn cứ vào Điều 139 Bộ luật Hình sự năm 1999 và Điều 2 Bộ luật Hình sự sửa đổi bổ sung năm 2009 có quy định như sau:

“Điều 139. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác có giá trị từ năm trăm nghìn đồng đến dưới năm mươi triệu đồng hoặc dưới năm trăm nghìn đồng nhưng gây hậu quả nghiêm trọng hoặc đã bị xử phạt hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội chiếm đoạt tài sản, chưa được xoá án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ sáu tháng đến ba năm.

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ hai năm đến bảy năm:

a) Có tổ chức;

b) Có tính chất chuyên nghiệp;

c) Tái phạm nguy hiểm;

d) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;

đ) Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

e) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ năm mươi triệu đồng đến dưới hai trăm triệu đồng;

g) Gây hậu quả nghiêm trọng.

3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ bảy năm đến mười lăm năm:

a) Chiếm đoạt tài sản có giá trị từ hai trăm triệu đồng đến dưới năm trăm triệu đồng;

b) Gây hậu quả rất nghiêm trọng.

…”

2. Sửa đổi mức định lượng tối thiểu để truy cứu trách nhiệm hình sự quy định tại khoản 1 của một số điều như sau:

a) Sửa đổi cụm từ “năm trăm nghìn đồng” thành cụm từ “hai triệu đồng” tại khoản 1 các điều 137, 138, 139, 143, 278, 279, 280, 283, 289, 290 và 291;

b) Sửa đổi cụm từ “một triệu đồng” thành cụm từ “bốn triệu đồng” tại khoản 1 và bỏ từ “trên” tại điểm d khoản 2 Điều 140;

c) Sửa đổi cụm từ “năm triệu đồng” thành cụm từ “mười triệu đồng” tại khoản 1 Điều 141.

Hành vi của H đã đủ cấu thành tội lừa đảo để chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn gian dối và số tài sản chiếm đoạt được có giá trị trên 2 triệu đồng. Theo thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi thì bạn có thể khởi kiện H ra Tòa án để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình. Khi khởi kiện bạn có thể đưa ra những bằng chứng liên quan đến vụ việc như tin nhắn, tờ biên lai thu học phí của em trai bạn đã được H sửa,…

Trên đây là ý kiến tư vấn của Công ty chúng tôi, hy vọng chúng tôi đã giải đáp được vấn đề của bạn. Cảm ơn bạn tin tưởng sử dụng dịch vụ của Công ty chúng tôi.

Trân trọng ./.

Bộ phận tư vấn luật Hình sự.

Công ty Luật LVN - Địa chỉ: Số 16B Nguyễn Thái Học, Yết Kiêu, Hà Đông, Hà Nội, Việt Nam