Lật mặt những chiêu thức lừa đảo ủy thác đầu tư mọi người nên tránh

Sau một khoảng thời gian diễn biến dịch bệnh phức tạp, để khôi phục lại nền kinh tế thị trường thì ủy thác đầu tư được rất nhiều nhà đâu tư lựa chọn nhằm đem lại tăng trưởng về tài sản. Tuy nhiên dạo gần đây xuất hiện nhiều các vụ lừa đảo ủy thác đầu tư. Vậy có những chiêu thức lừa đảo ủy thác đầu tư nào mà mọi người nên tránh? Bài viết dưới đây Luật LVN Group sẽ trả lời một số thông tin lên quan đến ủy thác đầu tư:

1. Các cách thức ủy thác đầu tư phổ biến hiện nay

Trước tiên, chúng ta cần nắm được chủ thể liên quan hoạt động Ủy thác đầu tư là gì?

– Bên ủy thác đầu tư: Chính là các Nhà đầu tư (cá nhân hay tổ chức)

– Bên nhận ủy thác đầu tư: Chính là tổ chức tín dụng (Ngân hàng, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, hay các Tổ chức tài chính vi mô và Quỹ tín dụng nhân dân); Công ty chứng khoán; hoặc công ty đầu tư chứng khoán; Công ty quản lý quỹ…

Ủy thác đầu tư hiện nay có các cách thức phổ biến sau đây:

+ Nhận ủy thác đầu tư có sự chia sẻ rủi ro cao:

Đặc điểm của cách thức này là bên nhận ủy thác sẽ có chia sẻ rủi ro đối với khách hàng. Điều này xảy ra khi xuất hiện danh mục đầu tư tiềm năng, hứa hẹn có thể đem lại lợi nhuận lớn nhưng đi kèm tính rủi ro cao.

+ Nhận ủy thác đầu tư không chia sẻ khi có rủi ro:

Như tên gọi của nó, bên nhận ủy thác sẽ không cần chia sẻ trách nhiệm khi có rủi ro xảy ra. Nhận ủy thác với lợi tức cố định: đây là cách thức khá phù hợp với những ai muốn đảm bảo an toàn. Với cách thức này, quỹ ủy thác sẽ tập trung chủ yếu vào các sản phẩm đầu tư có tính biến động nhỏ, và ít rủi ro.

+ Nhận ủy thác đầu tư với phần lợi tức cố định:

Đây là cách thức ủy thác đầu tư phù hợp với những ai muốn đảm bảo an toàn, ít khi gặp phải những rủi ro trong quá trình đầu tư.

2. Bí quyết ủy thác đầu tư thành công là gì?

• Lựa chọn công ty nhận ủy thác uy tín, đảm bảo

Trước tiên, bạn cần biết các công ty nhận ủy thác này kiếm tiền thế nào, họ sử dụng nguồn vốn huy động để ủy thác vào các kênh đầu tư có an toàn được không?

Sự an toàn ở đây là để chỉ khả năng quay vòng vốn

Theo chia sẻ của chuyên gia quản lý tài chính: “Tổ chức tiến hành nhận ủy thác đầu tư phải đáp ứng những điều kiện nhất định về các vấn đề như vốn, về chuyên môn nghiệp vụ, kinh nghiệm và phải công khai danh mục đầu tư, có nghĩa vụ cảnh báo cho các nhà đầu tư về những rủi ro mà họ có thể gặp phải khi ủy thác đồng thời chịu sự kiểm tra, giám sát chặt chẽ, kỹ lưỡng của đơn vị quản lý nhà nước trong các lĩnh vực chuyên ngành”.

• Chỉ ra cụ thể, chi tiết công việc bạn muốn ủy thác

Sẽ rất khó để có kết quả tốt nếu bạn thuê một người về sau đó chỉ nói chung chung, mơ mồ là bạn muốn họ giúp đỡ giải quyết công việc ở công ty của bạn rồi sau đó phàn nàn là họ chẳng giúp ích được gì cho bạn. Bạn phải rất rõ ràng đối với những gì bạn mong muốn thực hiện và bạn muốn nó được thực hiện thế nào, cụ thể thế nào. Chỉ có thế thì việc ủy thác mới thành công và có hiệu quả.

• Không tiến hành ủy thác nhiều việc cùng một lúc

Trên thực tiễn, nếu như việc ủy thác làm cho bạn cảm thấy không an toàn, bạn nên bắt đầu ủy thác từng việc một một cách cẩn thận. Các bạn không nên ủy thác quá nhiều cùng một lúc, vì nếu bạn không kiểm soát được hết, các bạn sẽ rất khó làm chủ được các nguồn tài chính của mình.

3. Quyền và nghĩa vụ của bên ủy thác đầu tư và bên nhận ủy thác đầu tư

3.1. Quyền và nghĩa vụ bên ủy thác đầu tư

– Bên ủy thác đầu tư có các quyền sau:

+ Yêu cầu bên nhận ủy thác đầu tư gửi tới hồ sơ, tài liệu chứng minh bên nhận ủy thác được phép thực hiện hoạt động ủy thác, nhận ủy thác theo hướng dẫn của pháp luật.

+ Yêu cầu bên nhận ủy thác đầu tư  báo cáo, gửi tới tài liệu, thông tin về tình hình, kết quả thực hiện hợp đồng ủy thác.

+ Giám sát. kiểm tra việc bên nhận ủy thác đầu tư thực hiện nội dung, phạm vi được ủy thác quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Các quyền khác theo thỏa thuận và theo quy định pháp luật.

– Bên ủy thác đầu tư có nghĩa vụ sau:

+ Xem xét, đánh giá chức năng, phạm vi hoạt động, năng lực quản trị, điều hành, nhân sự, chuyên môn, công nghệ và cơ sở hạ tầng của bên nhận ủy thác để đảm bảo bên nhận ủy thác có đủ khả năng thực hiện hoạt động ủy thác,nhận ủy thác.

+ Chuyển vốn ủy thác cho bên nhận ủy thác đầu tư  theo tiến độ thực hiện nội dung ủy thác quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Cung cấp cho bên nhận ủy thác các thông tin,tài liệu có liên quan đến ủy thác theo hướng dẫn tại hợp đồng ủy thác.

+ Thanh toán phí ủy thác cho bên nhận ủy thác đầu tư tại hợp đồng ủy thác.

+ Các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận và theo hướng dẫn pháp luật.

3.2. Quyền và nghĩa vụ bên nhận ủy thác

– Bên nhận ủy thác có quyền sau:

+ Có quyền từ chối các yêu cầu bên ủy thác liên quan đến phạm vi và nội dung ủy thác, đối tượng ủy thác không được quy định tại hợp đồng ủy thác hoặc không đúng quy định pháp luật.

+ Được nhận phí ủy thác theo hướng dẫn tại hợp đồng ủy thác.

+ Yêu cầu bên ủy thác đầu tư  gửi tới thông tin, tài liệu liên quan đến ủy thác theo hướng dẫn tại hợp đồng ủy thác.

+ Các quyền khác theo theo thuận và quy định của pháp luật,

– Bên nhận ủy thác có các nghĩa vụ sau:

+ Xem xét, đánh giá chức năng, phhạm vi hoạt động của bên ủy thác đầu tư  để đảm bảo bên ủy thác được phép thực hiện hoạt động ủy thác, nhận ủy thác theo hướng dẫn của pháp luật,

+ Thực hiện đúng nội dung, phạm vi ủy thác được quy định tại hợp đồng ủy thác.

+ Thông báo kịp thời, trọn vẹn cho bên ủy thác về tình hình thực hiện nội dung ủy thác theo quy đinh tại hợp đồng ủy thác.

+ Thực hiện các nghĩa vụ khác theo thỏa thuận và theo hướng dẫn pháp luật.

4. Bí quyết để ủy thác đầu tư thành công

Một số bí quyết để giúp nhà đầu tư ủy thác đầu tư thành công:

• Nhà đầu tư nên lựa chọn bên nhận ủy thác uy tín, giàu kinh nghiệm. Đây là yếu tố cần thiết có ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả của hoạt động ủy thác đầu tư. Một tổ chức có sự am hiểu về lĩnh vực đầu tư cũng như có trách nhiệm sẽ giúp nguồn vốn của bạn có thể sinh lời tối đa. 
• Có kế hoạch và mục tiêu cụ thể là điều kiện giúp các nhà đầu tư thành công khi ủy thác đầu tư. Mặc dù, giao toàn quyền quyết định cho bên nhận ủy thác nhưng bạn cũng nên xác định lĩnh vực đầu tư và tiến độ báo cáo cụ thể để hoạt động đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất.
• Nhà đầu tư không nên ủy thác đầu tư cho nhiều lĩnh vực trong cùng một thời gian. Bởi vì, hoạt động đầu tư này mang tính chất dài hạn. Việc đầu tư vào quá nhiều lĩnh vực sẽ khiến cho nguồn vốn bị chia nhỏ. Bạn dễ bị sa vào những danh mục tăng trưởng ngắn hạn theo xu hướng, không có ích trong tương lai.

5. Những chiêu thức lừa đảo ủy thác đầu tư mọi người nên tránh

Thứ nhất, các đối tượng thường vẽ ra các dự án đầu tư lớn, gắn với các phương thức kinh doanh, đầu tư có yếu tố công nghệ, hệ sinh thái phủ rộng khắp các lĩnh vực, nhưng thực chất không có hoạt động kinh doanh gì. Sau đó mở bán gói đầu tư hứa hẹn lãi suất, lợi nhuận siêu cao nhằm huy động vốn của nhà đầu tư.

Chẳng hạn như bán các gian hàng trên các trang thương mại điện tử, ứng dụng mua bán trực tuyến để sau đó cho người khác thuê lại bán hàng, hoặc mua hàng tích điểm thưởng, càng mua nhiều gian hàng, mua nhiều hàng được hoàn lại điểm về tài khoản (trên ứng dụng); nạp nhiều tiền vào tài khoản và giới thiệu người tham gia như mình thì càng được lên cấp cao hơn, được thưởng hoa hồng cao; hoặc là mở bán các gói đầu tư, quyền kinh doanh thương hiệu, cam kết lợi nhuận cao, người mua được sở hữu cổ phần và trở thành cổ đông của công ty hưởng cổ tức trọn đời…

Thứ hai, các đối tượng thường cam kết lợi nhuận không tưởng từ 20-30 %, có những trường hợp lên đến 50 -70% năm hoặc vẽ ra những mục tiêu rất lớn, thậm chí có cả kế hoạch niêm yết trên sàn chứng khoán quốc tế danh tiếng, đưa ra những hình ảnh về người đi trước thành công, được những ưu đãi vô cùng hấp dẫn của công ty như tặng nhà, xe, đi du lịch nghỉ dưỡng cao cấp… Đây là những chiêu trò khá phổ biến mà các đối tượng khiến cho nhà đầu tư tin tưởng, nhằm mục đích lôi kéo nhà đầu ký kết hợp đồng. Các cam kết này chỉ là hứa hẹn, chứ  không hề có bất cứ biện pháp đảm bảo thực hiện như thế chấp tài sản, bảo lãnh ngân hàng.

Thứ ba, để tạo được lòng tin, các đối tượng thường đăng ký các doanh nghiệp có vốn điều lệ rất lớn, mời những người nổi tiếng, có ảnh hưởng đối với giới trẻ về khởi nghiệp, đầu tư để làm diễn giả trong các hội nghị khách hàng, hội nghị hoa hồng, sự kiện lớn của công ty; đồng thời sử dụng các trang mạng, báo điện tử quảng cáo mạnh mẽ, dùng tiền để tài trợ, mua giải thưởng,…

Thứ tư, để qua mắt sự kiểm soát của các đơn vị chức năng, các đối tượng thường lợi dụng sự lỏng lẻo của pháp luật, sử dụng các cách thức ký hợp đồng uỷ thác đầu tư hay hợp đồng hợp tác đầu tư… nhằm gây khó khăn trong quá trình giám sát, xác minh làm rõ dấu hiệu vi phạm của đơn vị chức năng.

Điển hình như, hiện nay pháp luật Việt Nam không có khung pháp lý cụ thể về uỷ thác nói chung, uỷ thác đầu tư nói riêng, đặc biệt hành lang pháp luật bảo vệ nhà đầu tư nhiều sơ hở. Khái niệm ủy thác đầu tư được quy định chỉ duy nhất trên thị trường chứng khoán, tuy nhiên cũng chưa thật chặt chẽ. Theo Luật Chứng khoán, hoạt động kinh doanh sinh lời, chuyên nghiệp trong hoạt động uỷ thác là một hoạt động nghiệp vụ chứng khoán, chỉ cho phép tồn tại dưới cách thức công ty quản lý quỹ.

Mặt khác, các đối tượng thường yêu cầu các nhà đầu tư nộp tiền vào tài khoản cá nhân của các cổ đông/ người uỷ quyền của Công ty hoặc nộp bằng tiền mặt  và ghi nhận bằng phiếu thu tiền. Với cách thức này thì thực tiễn tiền không được đưa vào các tài khoản ngân hàng công ty. Các đối tượng dễ dàng sử dụng, chuyển tiền và sử dụng trái mục đích. Việc mập mờ về thu nộp tiền là cách để lách, trốn các trách nhiệm, nhất là việc trốn tránh việc quản lý, theo dõi của các đơn vị thuế, các đơn vị nhà nước.

Thiết nghĩ, hoạt động đầu tư, tìm kiếm lợi nhuận là nhu cầu của mỗi cá nhân. Tuy nhiên để hạn chế rủi ro, nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ thông tin về các dự án đầu tư, các tổ chức huy động vốn, các giấy tờ pháp lý như giấy phép thành lập và hoạt động, ngành nghề kinh doanh,… trước khi tham gia, góp vốn đầu tư. Đặc biệt, cần nhận diện và nắm rõ các thủ đoạn một số đối tượng lừa đảo thường sử dụng như trong bài phân tích trên, điều này có ý nghĩa rất cần thiết, giúp các nhà đầu tư có thể tránh sập bẫy lừa đảo huy động vốn trái pháp luật vào đầu tư tài chính, tiền ảo, dự án bất động sản ma…