Hiện nay, ủy thác đầu tư chứng khoán đang được khá nhiều người quan tâm trên thị trường. Tuy nhiên, vẫn còn một số nhà đầu tư chưa hiểu rõ về khái niệm, ưu nhược điểm của việc ủy thác đầu tư. Hình thức ủy thác đầu tư và ủy thác đầu tư chứng khoán khác nhau thế nào? Hãy cùng nghiên cứu về lĩnh vực mới mẻ này qua nội dung trình bày dưới đây.
1. Ủy thác đầu tư là gì?
Ủy thác chính là là việc giao cho cá nhân, pháp nhân – hay bên được ủy thác, nhân danh người ủy thác để làm một việc nhất định mà người ủy thác không thể tự làm trực tiếp hoặc không muốn làm.
Cụm từ ủy thác đầu tư là hoạt động của doanh nghiệp, được áp dụng cho hầu hết các ngành nghề hiện tại. Theo đó, bên ủy thác đầu tư – cụ thể là doanh nghiệp tiến hành ủy thác một số vốn nhất định cho bên nhận được ủy thác – có thể là ngân hàng, hoặc các công ty quản lý quỹ, có thể là các công ty tài chính, hay các quỹ đầu tư để tiến hành hoạt động đầu tư nhằm mục đích mang ra lợi nhuận.
Trên thực tiễn, bên cạnh việc điều hành công ty theo lĩnh vực riêng, nếu sở hữu khối tài sản lớn, các doanh nghiệp cũng có thể lựa chọn đầu tư thêm các kênh đầu tư phổ biến khác như: vàng, chứng khoán, hay bất động sản,… để có thể mang lại các nguồn thu nhập khác, góp phần tăng hiệu quả cho việc sử dụng vốn.
Để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư, tăng hiệu quả lợi nhuận, thông thường, các doanh nghiệp thường nhờ tới các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, có kinh nghiệm để ủy thác.
2. Các cách thức của ủy thác đầu tư
Ủy thác đầu tư được phân chia thành ba cách thức dựa trên mức độ chia sẻ rủi ro cùng quyền và nghĩa vụ của các bên. Căn cứ:
– Nhận ủy thác với lợi tức cố định: Đây là cách thức ủy thác đầu tư an toàn, ít rủi ro với những người không muốn mạo hiểm. Theo đó, bên ủy thác sẽ được chia lợi tức định kỳ và không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các biến động của thị trường.
– Nhận ủy thác có chia sẻ rủi ro cao: Hình thức đầu tư này được sử dụng khi có các danh mục đầu tư tiềm năng, kỳ vọng đem lại lợi nhuận lớn cho bên ủy thác nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. Khi này, bên nhận ủy thác sẽ có trách nhiệm chia sẻ rủi ro với khách hàng.
– Nhận ủy thác không chia sẻ rủi ro: Theo như cách thức đầu tư này, bên ủy thác sẽ chịu hoàn toàn các rủi ro. Bên nhận ủy thác chỉ có trách nhiệm mang tiền đi đầu tư, không chịu rủi ro.
3. Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?
Ủy thác được hiểu đơn giản là việc giao tiền hoặc tài sản của mình cho người khác để họ làm một việc gì đó thay cho bạn. Vì vậy, ủy thác đầu tư chứng khoán là việc chuyển tiền từ một cá nhân hoặc tổ chức sang một cá nhân hoặc tổ chức khác để đầu tư vào cổ phiếu nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận.
Do đó, hoạt động ủy thác đầu tư sẽ có sự tham gia của hai bên:
- Bên ủy thác: giao tiền vốn
- Bên nhận ủy thác: nhận tiền vốn
Người ủy thác sẽ giao toàn bộ trách nhiệm về việc sử dụng vốn cho người nhận ủy thác. Bên nhận ủy thác có nhiệm vụ và trách nhiệm đầu tư và quản lý danh mục đầu tư sao cho đảm bảo lợi nhuận tối đa, an toàn, hiệu quả và hạn chế rủi ro ở mức tối thiểu.
4. Phân biệt cách thức ủy thác đầu tư và ủy thác đầu tư chứng khoán
Ủy thác đầu tư có phạm vi rộng hơn ủy thác đầu tư chứng khoán. Nếu ủy thác đầu tư được áp dụng cho mọi ngành nghề thì ủy thác đầu tư chứng khoán chỉ áp dụng cho lĩnh vực chứng khoán, đầu tư vào cổ phiếu sinh ra lợi nhuận.
5. Ưu và nhược điểm của ủy thác đầu tư là gì?
5.1. Những ưu điểm của ủy thác đầu tư
Hình thức ủy thác đầu tư có 5 ưu điểm nổi trội
– Mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận an toàn, ổn định và sự tăng trưởng cho doanh nghiệp bởi tiền đầu tư được quản lý bởi những nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm
– Hoạt động này cho phép các nhà đầu tư ủy thác vốn có thể đầu tư vào nhiều ngành nghề trong danh mục đầu tư khác nhau theo các cách thức đầu tư đa dạng hóa.
– Phù hợp với các nhà đầu tư mới đang tìm kiếm các lựa chọn đầu tư dài hạn và có rủi ro thấp .
– Chủ thể nhận ủy thác sẽ tiến hành trả lại lợi nhuận khi hoạt động đầu tư có lãi và nhà đầu tư vì thế cũng có thể kiếm được lợi nhuận từ khoản đầu tư ủy thác của mình.
– Giúp tăng cường hiệu quả sử dụng vốn của doanh nghiệp
5.2. Những nhược điểm của ủy thác đầu tư
– Để thu được một lượng lợi nhuận kha khá từ khoản đầu tư, đòi hỏi phải mất một khoảng thời gian đáng kể.
– Hoàn toàn phụ thuộc vào thị trường và những biến động nên có thể dẫn đến tình trạng thua lỗ khi đầu tư.
– Mặt khác, hoạt động này còn phụ thuộc tương đối nhiều vào các quyết định của chủ thể nhận ủy thác; do đó nhà đầu tư thường không có quyền kiểm soát nào khác ngoài việc thoát khỏi khoản các đầu tư hoàn toàn.
– Lợi nhuận có được từ ủy thác đầu tư sẽ phải chịu thuế và do đó có thể làm giảm lợi nhuận thực tiễn có thể thu được từ khoản đầu tư.
6. Ưu, nhược điểm của ủy thác đầu tư chứng khoán
6.1. Ưu điểm
- Ổn định, hiệu quả, đảm bảo tăng trưởng: bản chất của ủy thác đầu tư là bạn đưa tiền của mình cho một công ty quản lý uy tín trên thị trường và họ sẽ thay bạn đầu tư số tiền này. Do đó, nó sẽ giúp bạn thu được lợi nhuận an toàn, ổn định khi quyết định đầu tư được thực hiện bởi các nhà quản lý chuyên nghiệp có trình độ.
- Giảm thiểu rủi ro: thông thường, một công ty quản lý sẽ nghiên cứu và xây dựng danh mục đầu tư đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,… Điều này sẽ giúp giảm thiểu và phân hóa rủi ro đến mức thấp nhất.
- Sinh lời tốt hơn gửi tiết kiệm: ủy thác đầu tư có lợi hơn gửi tiết kiệm ngân hàng vì hầu hết các sản phẩm chứng khoán đều có xu hướng bị ảnh hưởng bởi thị trường. Nếu thị trường tốt, mức thu nhập sẽ cao. Ngược lại, nếu chỉ gửi tiết kiệm, bạn sẽ không được ngân hàng trả thêm tiền khi thị trường phát triển mà chỉ nhận được mức lãi suất cố định ban đầu.
6.2. Nhược điểm
- Rủi ro ủy thác: kết quả việc uỷ thác đầu tư của bạn hoàn toàn phụ thuộc vào công ty quản lý. Do đó, nếu công ty quản lý quỹ tốt, bạn có thể thu được khoản lời lớn. Tuy nhiên, chọn nhầm công ty quản lý ít kinh nghiệm, còn non trẻ sẽ mang lại kết quả đầu tư không tốt.
- Không có thẩm quyền: bạn không thể can thiệp vào bất kỳ quyết định đầu tư nào của bên nhận uỷ thác.
- Nguy cơ thua lỗ: nếu danh mục đầu tư của công ty không hợp lý, chỉ tập trung vào tối đa hóa lợi nhuận mà quên hạn chế rủi ro thì sẽ có nguy cơ thua lỗ.
- Khó lấy lại vốn: do không trực tiếp kiểm soát các khoản tiền đã đầu tư, bạn sẽ khó lấy lại vốn nếu các khoản đầu tư của công ty quản lý không hoạt động tốt.
Trên đây là tư vấn của chúng tôi về chủ đề: Phân biệt cách thức ủy thác đầu tư và ủy thác đầu tư chứng khoán.Nếu quý khách hàng có bất kỳ câu hỏi liên quan đến chủ đề này có thể liên hệ trực tiếp với chúng tôi để nhận được câu trả lời nhanh chóng, chính xác nhất. Với đội ngũ luật sư và chuyên viên pháp lý nhiều kinh nghiệm, giỏi chuyên môn, chúng tôi tự tin cam kết cho Quý khách hàng dịch vụ pháp lý tốt nhất, nhanh nhất, giá cả hợp lý nhất.