Quỹ ủy thác đầu tư tiếng anh là gì ? Đặc điểm và mô hình hoạt động

Có rất nhiều loại quỹ đầu tư trên thị trường như quỹ đầu tư phát triển, quỹ đầu tư chứng khoán, đầu tư vàng và đầu tư ủy thác. Quỹ đầu tư ủy thác đang được quan tâm. Trong bài viết dưới đây, Công ty Luật LVN Group sẽ cung cấp thông tin về Quỹ ủy thác đầu tư tiếng anh là gì ? Đặc điểm và mô hình hoạt động. Mời các bạn tham khảo.

1. Quỹ ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư có nghĩa là một bên giao vốn bằng tiền cho một bên khác để thực hiện việc đầu tư kiếm lợi nhuận. Giao dịch này cần có hợp đồng thực hiện cũng như những giấy tờ chứng minh trách nhiệm, nghĩa vụ và lợi ích của các bên tham gia.

Bên ủy thác có thể là cá nhân tổ chức, doanh nghiệp có một số vốn nhất định, muốn dùng nó để đầu tư kiếm lợi nhưng còn đang phân vân không biết nên làm gì tốt nhất. Bên nhận ủy thác có thể là các ngân hàng, tổ chức tín dụng, các công ty quản lý quỹ, quỹ đầu tư ủy thác.

Vì vậy, quỹ đầu tư ủy tháclà nơi mà những người có nhu cầu đầu tư, góp vào một số vốn để quỹ đem đi đầu tư. Bản thân người góp vốn không cần tự mình thực hiện đầu tư.

Quỹ đầu tư ủy thác là một dạng công ty đầu tư nhưng vốn để đầu tư không phải từ vốn điều lệ hay vốn tự có. Quỹ đầu tư này sẽ nhận vốn từ những nhà tài trợ – bên ủy thác – để đem đi đầu tư. 

Quỹ đầu tư ủy thác thành lập với mục đích xác định trước, các danh mục đầu tư, kênh đầu tư đều được phân tích và lựa chọn ngay từ lúc thành lập. Ngay khi nhận được vốn từ những nhà tài trợ, quỹ này sẽ dùng chúng để đi đầu tư vào các kênh tài chính có lợi nhuận cao, rủi ro thấp.

2. Quỹ ủy thác đầu tư tiếng anh là gì?

Quỹ ủy thác đầu tư (unit trust) là định hình phạt chính bán cổ phần cho người gửi tiền với giá cả được tính trên cơ sở tỷ lệ giá trị cơ bản của tài chính sản mà nó nắm giữ và chuyên môn hóa vào việc mua bán trái phiếu công ty, cổ phần thông thường và chứng khoán chính phủ.

3. Chức năng của quỹ ủy thác đầu tư

Tương tự như những quỹ khác trên thị trường, quỹ đầu tư ủy thác có chức năng nhận vốn góp từ các nhà tài trợ, sử dụng chúng đem đi đầu tư, thu về lợi nhuận và tiếp tục đầu tư. Đến thời gian quy định trên hợp đồng giao dịch, quỹ sẽ tiến hành chia cổ tức cho các nhà đầu tư theo số vốn góp ban đầu.

Quỹ thực hiện đầu tư vào danh mục đầu tư sẵn có, có trách nhiệm với số vốn góp của cổ đông, đảm bảo thực hiện nghĩa vụ đầu tư theo thỏa thuận.

4. Đặc điểm hoạt động của quỹ ủy thác đầu tư

Quỹ đầu tư ủy thác thực hiện huy động vốn từ những nhà tài trợ bằng cách phát hành cổ phiếu. Đối với các cổ phiếu này, chúng đều được niêm yết và có quy định cụ thể về số lượng mỗi năm. Các nhà tài trợ sở hữu chúng bằng cách giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán, thực hiện mua, bán hoặc trao đổi theo mức giá giao dịch. Đây là lúc thị trường đang mở.

Sau khi thị trường đóng, nhà tài trợ không thể bán hay mua cổ phiếu này một cách rộng rãi trên thị trường nữa. Khi này, bạn chỉ có thể giao dịch với quỹ đầu tư ủy thác khi có nhu cầu mua, bán lại để tăng vốn góp hoặc rút lui khỏi quỹ này, lấy lại tiền ban đầu.

Cách hoạt động của quỹ này khá giống với một công ty cổ phần. Cũng huy động vốn bằng cách phát hành cổ phiếu. Nhưng việc giao dịch cổ phiếu không phổ biến cũng như tự do như công ty cổ phần. Số lượng cổ phiếu phát hành mỗi năm là xác định, không có sự thay đổi và không tăng.

Quỹ đầu tư ủy thác có một đặc điểm rất khác biệt so với các quỹ mở khác trên thị trường. Chính là quỹ này có thể đi vay tín chấp. Các nhà quản lý quỹ muốn thực hiện công cụ đòn bẩy tài chính, chuyển hướng cũng như gửi tới cho họ cơ hội và tầm nhìn dài hạn. Hoặc phản ứng nhanh chóng khi đầu tư vào một tài sản cụ thể.

Cho nên, trong quá trình hoạt động, nếu nhà quản lý thấy được cơ hội phát triển của một danh mục, tài sản nào đó nhưng số vốn hiện tại của quỹ không đủ. Việc đi vay là điều cần thiết để không bỏ lỡ cơ hội đầu tư hấp dẫn. Mục đích cuối cùng vẫn là mang lại lợi ích tối đa cho sự phát triển của quỹ cũng như các cổ đông tham gia.

5. Mục đích của quỹ ủy thác đầu tư

Quỹ đầu tư ủy thác thành lập với mục đích xác định trước, các danh mục đầu tư, kênh đầu tư đều được phân tích và lựa chọn ngay từ lúc thành lập. Ngay khi nhận được vốn từ những nhà tài trợ, quỹ này sẽ dùng chúng để đi đầu tư vào các kênh tài chính có lợi nhuận cao, rủi ro thấp.

Trên đây là tất cả thông tin về Quỹ ủy thác đầu tư tiếng anh là gì ? Đặc điểm và mô hình hoạt động mà Công ty Luật LVN Group cung cấp tới các bạn đọc giả. Nếu các bạn đọc giả còn có bất kỳ thắc mắc hay góp ý nào liên quan đến bài viết hoặc những vấn đề pháp lý khác hãy liên hệ với Công ty Luật LVN Group để nhận được sự hỗ trợ từ đội ngũ luật sư và các tác giả. Chúng tôi  luôn sẵn lòng giải đáp thắc mắc của các bạn đọc. Trân trọng!