Chúng ta đã nghe nhiều về ủy thác quản lý dự án nhưng chưa nhiều người biết rõ về vấn đề này. Bài viết dưới đây của Luật LVN Group Top những tổ chức, công ty ủy thác đầu tư an toàn tại việt Namxin giới thiệu đến bạn đọc những thông tin về ủy thác quản lý dự án
1. Ủy thác đầu tư là gì?
Ủy thác chính là là việc giao cho cá nhân, pháp nhân – hay bên được ủy thác, nhân danh người ủy thác để làm một việc nhất định mà người ủy thác không thể tự làm trực tiếp hoặc không muốn làm.
Cụm từ ủy thác đầu tư là hoạt động của doanh nghiệp, được áp dụng cho hầu hết các ngành nghề hiện tại. Theo đó, bên ủy thác đầu tư – cụ thể là doanh nghiệp tiến hành ủy thác một số vốn nhất định cho bên nhận được ủy thác – có thể là ngân hàng, hoặc các công ty quản lý quỹ, có thể là các công ty tài chính, hay các quỹ đầu tư để tiến hành hoạt động đầu tư nhằm mục đích mang ra lợi nhuận.
Trên thực tiễn, bên cạnh việc điều hành công ty theo lĩnh vực riêng, nếu sở hữu khối tài sản lớn, các doanh nghiệp cũng có thể lựa chọn đầu tư thêm các kênh đầu tư phổ biến khác như: vàng, chứng khoán, hay bất động sản,… để có thể mang lại các nguồn thu nhập khác, góp phần tăng hiệu quả cho việc sử dụng vốn.
Để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư, tăng hiệu quả lợi nhuận, thông thường, các doanh nghiệp thường nhờ tới các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, có kinh nghiệm để ủy thác.
2. Các cách thức ủy thác đầu tư phổ biến hiện nay
Trước tiên, chúng ta cần nắm được chủ thể liên quan hoạt động Ủy thác đầu tư là gì?
– Bên ủy thác đầu tư: Chính là các Nhà đầu tư (cá nhân hay tổ chức)
– Bên nhận ủy thác đầu tư: Chính là tổ chức tín dụng (Ngân hàng, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, hay các Tổ chức tài chính vi mô và Quỹ tín dụng nhân dân); Công ty chứng khoán; hoặc công ty đầu tư chứng khoán; Công ty quản lý quỹ…
Ủy thác đầu tư hiện nay có các cách thức phổ biến sau đây:
+ Nhận ủy thác đầu tư có sự chia sẻ rủi ro cao:
Đặc điểm của cách thức này là bên nhận ủy thác sẽ có chia sẻ rủi ro đối với khách hàng. Điều này xảy ra khi xuất hiện danh mục đầu tư tiềm năng, hứa hẹn có thể đem lại lợi nhuận lớn nhưng đi kèm tính rủi ro cao.
+ Nhận ủy thác đầu tư không chia sẻ khi có rủi ro:
Như tên gọi của nó, bên nhận ủy thác sẽ không cần chia sẻ trách nhiệm khi có rủi ro xảy ra. Nhận ủy thác với lợi tức cố định: đây là cách thức khá phù hợp với những ai muốn đảm bảo an toàn. Với cách thức này, quỹ ủy thác sẽ tập trung chủ yếu vào các sản phẩm đầu tư có tính biến động nhỏ, và ít rủi ro.
+ Nhận ủy thác đầu tư với phần lợi tức cố định:
Đây là cách thức ủy thác đầu tư phù hợp với những ai muốn đảm bảo an toàn, ít khi gặp phải những rủi ro trong quá trình đầu tư.
3. Những quy định về ủy thác đầu tư cần phải biết
- Đối với ủy thác đầu tư vào các quỹ khác nhau trên thị trường
Công ty quản lý quỹ sẽ luôn tính phí quản lý cũng như khoản thưởng nếu việc đầu tư có kết quả tốt. Mục tiêu xác định cụ thể là giúp tăng quy mô của quỹ lên càng lớn càng tốt vì như vậy họ có thể thu phí nhiều hơn. Nhưng ngược lại cơ hội đầu tư sinh lời khi có sự giảm đi thì nhà đầu tư sẽ là người chịu tổn hại. Nếu quỹ đầu tư mà bạn đang xem xét để đầu tư có những dấu hiệu tăng trưởng bất thường, quy mô mở rộng quá nhanh chóng thì cũng nên cẩn thận.
- Ủy thác đầu tư cho các bên môi giới
Các bên môi giới cũng sẽ được hưởng phí hoa hồng trên từng giao dịch mua hoặc bán chứng khoán của các tài khoản nhà đầu tư. Cho dù kết quả đầu tư của bạn là lãi hoặc lỗ thì những người môi giới này vẫn sẽ được hưởng hoa hồng môi giới. Cho nên danh mục đầu tư của các công ty ủy thác sẽ thường hướng đến các giao dịch chứng khoán, chứ không phải việc nắm giữ chứng khoán lâu dài.
Vì thế, nhà đầu tư sẽ thấy rằng rất nhanh nhận được tiền lời, kết quả đầu tư thu nhiều lợi nhuận trong thời gian ngắn hạn, nhưng trong dài hạn thì lại không thể được. Nếu bạn hướng đến việc đầu tư dài hạn bền vững thì ủy thác cho môi giới sẽ không quá phù hợp.
4. Chi phí ủy thác đầu tư bao gồm những loại phí nào?
Chi phí ủy thác là …..% lợi nhuận(sau thuế)/tháng. Mọi rủi ro hoàn toàn do bên ủy thác chịu trách nhiệm.
Chi phí ủy thác đầu tư gồm: các phí thông thường và chỉ phí đầu tư bao gồm:
- Phí quản lý: Đây là các khoản phí mà người quản lý quỹ thu cho các dịch vụ của họ quản lý quỹ ủy thác đầu tư.
- Phi hàng năm: bao gồm chỉ phí đầu tư quỹ và thường dao động từ 0,5% đến 1%.
- Phí thực hiện: Một số quỹ đầu tư tính phí thực hiện khi quỹ ủy thác vượt trội hơn một điểm chuẩn cụ thể, ví dụ; nếu một ủy thác tăng gấp đôi giá trị thì một khoản phí bổ sung có thể được tính, nếu nó không đạt đến mức đó thì nó sẽ không được áp dụng.
- Lãi suất cố định: Một số quỹ đầu tư hiện đánh lãi suất cố định thay vì phí%;
Tất cả các khoản phí và chi phí này có khác nhau giữa các hợp đồng ủy thác đầu tư.
5. Tổng hợp các đơn vị ủy thác đầu tư uy tín nhất
5.1. Công ty TNHH đầu tư doanh nghiệp Việt Nam
Công ty TNHH đầu tư doanh nghiệp Việt Nam với Quỹ đầu tư DCVEIL (Dragon Capital Vietnam Enterprise Investment Ltd).
Quỹ đầu tư nổi tiếng chính thức niêm yết trên sàn giao dịch chính của SGD Chứng khoán London. Ước tính tài sản ròng của quỹ hiện tại lên đến hơn 500 triệu USD.
Một trong những quỹ đầu tư được thành lập lâu đời từ năm 1994, xuất hiện tại thị trường Việt Nam với cách thức quỹ đầu tư đóng. Quỹ DCVEIL huy động vốn từ các nhà đầu tư tại nhiều quốc gia khác nhau trên thế giới và là cái tên có uy tín trong giới đầu tư tại thị trường Việt Nam. Một số sản phẩm đầu tư có thể kể đến như: Công ty TNHH đầu tư doanh nghiệp Việt Nam, Quỹ Vietnam Equity (ucits), Quỹ nợ Việt Nam SPC.
Quỹ DCVEIL hiện nay tập trung đầu tư mạnh vào hai ngành bất động sản và công nghệ sạch.
5.2. ACB Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu
ACB Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu với Quỹ đầu tư Dragon Capital.
Được thành lập vào năm 1994, thuộc top đầu các quỹ đầu tư tại Việt Nam hiện nay. Dragon Capital còn hoạt động rất mạnh tại các thị trường Châu Âu, cụ thể là thị trường Anh. Tại Việt Nam, quỹ Dragon Capital này có chi nhánh ở Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh.
Một vài các dự án đầu tư thành công của quỹ có thể kể đến như: ACB Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu, Tổng Công ty Phân bón và Hóa chất Dầu khí-CTCP, Công ty Cổ phần Công nghiệp Cao su Miền Nam, Công ty Cổ phần FPT, Công ty cổ phần Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật thành phố Hồ Chí Minh,…
5.3. Tập đoàn Hòa Phát
Tập đoàn Hòa Phát với Quỹ đầu tư VCVOF (VinaCapital Vietnam Opportunity Fund).
Đây là được coi là công ty huy động được lượng vốn dồi dào, lớn nhất nhì tại thị trường Việt Nam tại thời gian này. Quỹ đầu tư VCVOF cũng đã được niêm yết trên sàn chứng khoán London, Anh. Giá trị vốn hóa của quỹ đạt xấp xỉ hơn 700 triệu USD.
Các dự án nổi bật của quỹ chủ yếu là vào các công ty, thương hiệu lớn: ngân hàng Eximbank, Tập đoàn Hòa Phát, Công ty cổ phần dược Hậu Giang,…
5.4. VNI Vietnam Opportunity Fund Ltd và VOF Vinaland Ltd
VNI Vietnam Opportunity Fund Ltd và VOF Vinaland Ltd với Quỹ đầu tư VinaCapital.
Là công ty ký quỹ với gần 18 năm kinh nghiệm, quỹ VinaCapital được các nhà đầu tư khá tin tưởng và tham gia vào. Đội ngũ chuyên gia của VinaCapital được đánh giá là thường xuyên đưa ra được các dự án đầu tư hấp dẫn, sát với tình hình thị trường và dự đoán thị trường tốt.
Hiện nay, quỹ có các đơn vị đầu tư trực thuộc mà các nhà đầu tư có thể cân nhắc thông tin: VNI Vietnam Opportunity Fund Ltd và VOF Vinaland Ltd, VNL, Vietnam Infrastructure Limited.
5.5. Ngân hàng Vietcombank (Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam) và tập đoàn đầu tư quốc gia FIT(Franklin Templeton Investments)
Ngân hàng Vietcombank (Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam) và tập đoàn đầu tư quốc gia FIT(Franklin Templeton Investments) với Quỹ đầu tư VCBF (Vietcombank).
Quỹ đầu tư VCBF là một trong các quỹ đầu tư tại Việt Nam được đánh giá tốt. là quỹ được thành lập bởi sự hợp tác giữa ngân hàng Vietcombank (Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam) và tập đoàn đầu tư quốc gia FIT(Franklin Templeton Investments). Quỹ có 2 loại là quỹ mở và quỹ chứng khoán cho các nhà đầu tư linh hoạt đầu tư theo nhu cầu của mình.