Thủ tục trình báo Công an cho vay nặng lãi năm 2023 như thế nào?

Trên thực tiễn hiện nay, tình trạng cho vay nặng lãi diễn ra khá phổ biến với cách thức cho vay nhanh và đơn giản nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Khi đã thu thập được những tài liệu, chứng cứ chứng minh cho việc vi phạm tội cho vay nặng lãi thì có thể nộp đơn trình báo đến đơn vị có thẩm quyền. Tại bài viết dưới đây, LVN Group sẽ chia sẻ đến bạn thủ tục trình báo Công an cho vay nặng lãi hiện nay và các quy định có liên quan đến tội này. Hi vọng bài viết mang lại nhiều điều bổ ích đến bạn.

Văn bản hướng dẫn

• Bộ Luật Dân sự năm 2015
• Bộ luật Hình sự năm 2015 sửa đổi bổ sung năm 2017

Quy định của pháp luật về mức lãi suất cho vay?

Căn cứ vào khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015 quy định về mức lãi suất theo sự thoản thuận của các bên như sau:

“1. Lãi suất vay do các bên thỏa thuận.

Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay; trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Căn cứ tình hình thực tiễn và theo đề xuất của Chính phủ; Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất.

Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực.”

Vì vậy, mức lãi suất vay tối đa pháp luật cho phép là 1.666%/tháng.

Cho vay lãi cao có phạm tội không?

– Theo quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự 2015 thì trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác.

– Tùy thuộc vào hành vi thì việc cho vay lãi cao có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo hướng dẫn của pháp luật.

– Hoạt động cho vay lãi cao sẽ bị coi là hành vi phạm tội và có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu hoạt động cho vay nặng lãi đi kèm với các hành vi sau:

+ Số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi từ 30 triệu đồng trở lên.

+ Trường hợp thực hiện nhiều lần hành vi cho vay nặng lãi.

+ Trường hợp cho vay nặng lãi nhiều lần, nhưng mỗi lần dưới 30 triệu, tổng các lần trên 30 triệu thì vẫn bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

+ Trường hợp người cho vay nặng lãi thực hiện các hành động đòi nợ như dùng vũ lực, đe dọa, bôi nhọ danh dự nhân phẩm, gây thương tích… với người vay sẽ được coi là phạm tội và bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

+ Trường hợp cho vay nặng lãi nhưng chưa kịp thu lợi bất chính, số tiền trên 30 triệu đồng cũng phải chịu trách nhiệm hình sự với khung hình phạt tương ứng.

Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Căn cứ vào Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi năm 2017 quy định về Tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự như sau:

“1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với “lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất” quy định trong Bộ luật dân sự; thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này; chưa được xóa án tích mà còn vi phạm; thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên”; thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng; cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

Tố cáo cho vay nặng lãi ở đâu?

– Khi xác định được hành vi cho vay nặng lãi cấu thành Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và đã thu thập được chứng cứ, tài liệu chứng minh thì có thể nộp đơn tố cáo hành vi cho vay nặng lãi trái quy định đến đơn vị có thẩm quyền.

– Có thể tố cáo trực tiếp hoặc gửi đơn đến Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát, Tòa án hoặc tới các đơn vị khác, tổ chức để tố giác hành vi cho vay nặng lãi. Tuy nhiên để xử lý nhanh nhất nên trực tiếp đến Cơ quan điều tra cấp huyện để tố giác. Sau khi tiến hành xác minh có dấu hiệu của tội phạm, Cơ quan điều tra sẽ tiến khởi tố và giải quyết vụ án theo hướng dẫn của pháp luật.

– Để tố cáo ứng dụng cho vay nặng lãi, cần làm đơn theo đúng quy định của đơn vị điều tra. Khi nhận được đơn tố cáo của người dân, đơn vị điều tra sẽ lập hồ sơ, thu thập chứng cứ phạm tội của các đối tượng này và khởi tố vụ án

– Có thể thấy rằng hành vi cho vay lãi nặng là hành vi phạm tội nguy hiểm, tiềm ẩn nhiều những nguy cơ, gây ảnh hưởng đến trật tự an toàn xã hội. Do đó các đơn vị chức năng cần có biện pháp xử lý nghiêm đối với loại tội phạm này.

Thủ tục trình báo Công an cho vay nặng lãi hiện nay

– Hiện nay các cách thức cho vay nặng lãi diễn ra ngày càng phổ biến để lại những hậu quả khôn lường. Núp bóng dưới nhiều loại hình khác nhau như phát tờ rơi, cầm đồ, vay lãi suất 0% chỉ cần có chứng minh thư hoặc căn cước công dân, cho vay nhanh, vay nóng nhận tiền ngay không cần giấy tờ,vay tín chấp, vay qua app,… 

– Bộ luật dân sự nước ta đã quy định rõ ràng về lãi suất áp dụng đối với việc cho vay. Trong trường hợp các cá nhân, tổ chức phát hiện hành vi cho vay nặng lãi, vi phạm pháp luật có thể làm đơn tố cáo hành vi này theo luật tố cáo. 

– Cá nhân hoặc tổ chức phát hiện hành vi cho vay nặng lãi đều có quyền tố các hành vi này. Có thể tố cáo trực tiếp hoặc gửi đơn tố cáo đến công an quản lý khu vực gần nhất.

– Khi trình báo về việc cho vay nặng lãi thì cần kèm theo bằng chứng, chứng cứ về việc cho vay nặng lãi để đơn vị có thẩm quyền xem xét và giải quyết theo đúng quy định của pháp luật.

– Thực hiện tố cáo như sau:

+ Ghi âm lại tất cả những cuộc nói chuyện giữa bạn và bên cho vay nặng lãi, tiến hành thu thập các bằng chứng phạm tội của chúng trọn vẹn và chi tiết nhất.

+ Liên hệ với đường dây nóng để tố cáo các app cho vay nặng lãi.

+ Gửi các bằng chứng mà bạn đã thu thập được lên các đơn vị điều tra để được tiếp nhận và xử lý

– Sau khi nhận được thông tin tố giác đơn vị có thẩm quyền sẽ điều tra và thu thập tất cả bằng chứng phạm tội của các tổ chức này tiếp đó sẽ tiến hành bắt giữ theo đúng quy định của pháp luật.

– Tuy nhiên thực tiễn thấy được rằng cách thức cho vay nặng lãi hiện nay thường mang tính tiện lợi để thu hút những người có nhu cầu vay nhanh mà không cần các giấy tờ, thủ tục rườm rà, cho nên bằng chứng liên quan đến giao dịch không thu thập được trọn vẹn, chính xác, gây khó khăn trong quá trình điều tra của đơn vị chức năng.

Có thể bạn quan tâm:

• Chồng vay nặng lãi, vợ có phải trả nợ không?
• Khởi kiện cho vay nặng lãi được thực hiện thế nào?

Liên hệ ngay:

Trên đây là những vấn đề liên quan đến “Thủ tục trình báo Công an cho vay nặng lãi năm 2022 thế nào?” LVN Group tự hào sẽ là đơn vị hàng đầu hỗ trợ mọi vấn đề cho khách hàng liên quan đến tư vấn hỗ trợ pháp lý, thủ tục giấy tờ liên quan đến trích lục kết hôn, trích lục khai sinh… Nếu quy khách hàng còn phân vân, hãy đặt câu hỏi cho LVN Group thông qua số hotline 1900.0191 chúng tôi sẽ tiếp nhận thông tin và phản hồi nhanh chóng.

Giải đáp có liên quan: