Đổi tiền ăn chênh lệch bị phạt tới 40 triệu đồng

Mỗi dịp tết đến xuân về; thì nhu cầu về đổi tiền mới để mừng tuổi hay để đi lễ chùa đầu năm luôn tăng cao. Trước nhu cầu đó; nhiều cá nhân dù không được đơn vị chức năng cấp phép; nhưng đã cung cấp dịch vụ đổi tiền ăn chênh lệch nhằm thu lợi nhuận cá nhân. Đây là hành vi trái pháp luật; cả người đi đổi cùng người cung cấp tiền đổi thì đều có thể bị xử phạt; nếu bị đơn vị chức năng phát hiện. Căn cứ thế nào, hãy cùng LVN Group theo dõi bài viết dưới đây.

Văn bản quy định:

• Nghị định 88/2019/NĐ-CP.

Đổi tiền ăn chênh lệch là trái phát luật?

Ngân hàng nhà nước là đơn vị điều tiết tiền tệ; hàng năm vẫn cho in cùng phân phối tiền mới mỗi dịp tết Nguyên đán cận kề; nhằm đáp ứng nhu cầu của người dân. Thông thường; các ngân hàng thương mại cùng các tổ chức tín dụng được Ngân hàng nhà nước cấp phép sẽ thực hiện nhiệm vụ cung cấp lượng tiền mới này tới người dân.

Tuy nhiên trong thực tiễn; việc bạn có thể đổi tiền ở một ngân hàng khi không phải là khách hàng thân thiết hoặc không có người quen tại đó là một điều hết sức khó khăn; thậm chí là không thể. Bởi lẽ, lượng tiền mới được in ra có số lượng giới hạn; cùng các ngân hàng thương mại sẽ chỉ ưu tiên đổi tiền mới cho những người thường xuyên sử dụng dịch vụ vay hoặc gửi tiền tại ngân hàng đó. Đây là một hoạt động chăm sóc khách hàng; cùng nhằm giữ chân khách hàng hiệu quả mà các ngân hàng bấy lâu nay vẫn thực hiện. Do vậy, mọi người thường đổi tiền tại “thị trường chợ đen”.

Khác với việc nếu được đổi tiền ở ngân hàng thì sẽ không mất một khoản phí nào. Khi đổi tiền ở “thị trường chợ đen”; người đổi tiền sẽ phải mất kha khá phí đổi tiền. Đôi khi đổi 10 đồng nhưng chỉ lấy về được 9 đồng. Thêm nữa, hoạt động đổi tiền tại “thị trường chợ đen” có nguy cơ làm ảnh hưởng, rối loạn thị trường tiền tệ; nên hoạt động này được quy định là trái pháp luật.

Phải nhấn mạnh rằng; phải là những ngân hàng hoặc các tổ chức tín dụng được Ngân hàng nhà nước cho phép; thì mới được thực hiện việc này. Đồng nghĩa với đó là hoạt động đổi tiền của các chủ cửa hàng bán đồ lễ tại các đền, chùa hoặc những người đổi tiền để ăn chênh lệch; là hành vi trái pháp luật cùng bị nhà nước nghiêm cấm.

Mức xử phạt

Tuy là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm; nhưng trước như cầu tăng cao của người dân cùng khoản lợi nhuận thấy rõ. Nhiều người vẫn bất chấp cung cấp dịch vụ đổi tiền; mà không quan tâm tới mức xử phạt tương đối cao đối với hoạt động trái phép này. Căn cứ, theo khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về mức xử phạt như sau:

“Điều 30. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ cùng kho quỹ

……..

5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;”

Vì vậy, cả người cung cấp tiền đổi cùng người đi đổi tiền sẽ bị tiền với mức cao nhất lên tới 40 triệu đồng; nếu bị đơn vị chức năng phát hiện. Cần lưu ý rằng; trong quy định này không hề nêu rằng đổi với mức tối thiểu là bao nhiêu sẽ bị xử phạt. Tức là dù chỉ đổi số tiền rất ít, chỉ cùngi nghìn đồng để đi lễ chùa; thì vẫn có nguy cơ bị xử phạt theo hướng dẫn nêu trên. Vì đó, qua đây mong mọi người lưu ý để tránh những điều đáng tiếc khi vui xuân đón tết.

Giải đáp có liên quan

Liên hệ ngay với LVN Group

LVN Group là đơn vị Luật uy tín; chuyên nghiệp, được nhiều cá nhân cùng tổ chức đặt trọn niềm tin. Được hỗ trợ cùng đồng hành giải quyết khó khăn về mặt pháp lý của quý khách; là mong muốn của LVN Group. Để biết thêm thông tin chi tiết cùng nhận thêm sự tư vấn, giúp đỡ của LVN Group; hãy liên hệ:

Hotline: 1900.0191

Xem thêm: Phương pháp định giá tài sản trong tố tụng hình sự