PGĐ chi nhánh TPBank tất toán khống sổ tiết kiệm bị xử lý thế nào?

Gần đây có một số thông tin liên quan đến một Phó giám đốc xinh đẹp của Ngân hàng TP Bank; có hành vi tất toán khống 5 sổ tiết kiệm của khách hàng nhằm trục lợi cá nhân. Các đơn vị chức năng cũng như Ngân hàng TP Bank đã tiến hành điều tra, xử lý. Vì vậy thì câu chuyện này sẽ được xử lý thế nào? Phòng tư vấn hỗ trợ pháp lý của LVN Group xin thông tin tới bạn đọc.

Văn bản quy định

• Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung

Nội dung tư vấn

Sổ tiết kiệm là gì? Tất toán khống sổ tiết kiệm là gì?

Tiết kiệm là phần thu nhập giữ lại, khoản thu nhập “nhàn rỗi” không có nhu cầu sử dụng.

Sổ tiết kiệm là sổ giữ tiền của bạn ở ngân hàng – nơi bạn chọn mở tài khoản tiết kiệm. Nó là một nguồn tài sản tích lũy cùng nó mang tính chất lâu dài. Khi bạn mở một sổ tiết kiệm số tiền đang “nhàn rỗi” của bạn sẽ đưa cùngo quyển sổ đó. Tùy theo thỏa thuận của bạn với ngân hàng để có lãi suất cụ thể cho bạn.

Tất toán chính là cách thức ngân hàng cho phép bạn có thể rút tiền từ sổ tiết kiệm; bao gồm tất toán có kỳ hạn cùng tất toán không kỳ hạn. Vì vậy, tất toán khống tức là việc thực hiện các công việc; thủ tục giấy tờ trái phép gây tổn hại khách hàng hoặc chính ngân hàng.

Đối với trường hợp trên là gây tổn hại cho chính ngân hàng TPBank; tất toán khống 5 sổ tiết kiệm ở đây có thể là việc hoàn thành các thủ tục tạo thông tin 5 sổ tiết kiệm cho 5 khách hàng không có thật; cùng thực hiện việc rút tiền từ các sổ tiết kiệm đó; gây tổn hại một khoản tiền lớn đối với TPBank.

Vụ việc của TPBank đang được điều tra làm rõ

Vào đầu năm 2012, sự kiện ông Vũ Tú, nguyên Tổng giám đốc TPBank bị bắt do tình nghi liên quan việc sử dụng sai quy định số tiền; gây tổn hại lên đến nhiều tỷ đồng. Và gần đây nhất là thông tin về một Phó giám đốc nữ của một chi nhánh thuộc ngân hàng TPBank; đã có hành vi gian lận trong tài chính. Bị can Nguyễn Hoài Thương (tức Nguyễn Thu Trang; sinh năm 1984; ngụ tại phường Xuân Đỉnh, quận Bắc Từ Liêm, thành phố Hà Nội). Có một số thông tin nói rằng ngoài là Phó giám đốc; thì Thương hiện tại đang còn là Tổng Giám đốc của một Viện thẩm mĩ.

Theo báo Dân trí; dẫn nguồn thông tin từ Ngân hàng TPBank cho biết: “Bị can Thương đã có hành vi lợi dụng chức vụ là Phó Giám đốc Ngân hàng TPBank – Chi nhánh Phạm Hùng; chỉ đạo chuyên viên cấp dưới làm thủ tục để Thương phê duyệt; tất toán khống 5 sổ tiết kiệm của khách hàng; để chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn của Ngân hàng TPBank.

Ngay sau đó, sự việc trên được chính TPBank phát hiện trong quá trình rà soát quy trình, hồ sơ nội bộ; để đảm bảo an toàn cho ngân hàng cùng tài sản của khách hàng. Đây là việc làm định kỳ hàng tháng tại TPBank. Sau khi phát hiện ra vụ việc của bà Thương, chúng tôi đã chủ động đề nghị Cơ quan Cảnh sát điều tra; để phối hợp xử lý theo đúng quy định của pháp luật”.

Liên quan tới việc đảm bảo an toàn tài sản của khách hàng gửi tiền, uỷ quyền TPBank khẳng định các khách hàng có liên quan trong vụ việc đều được TPBank đảm bảo quyền lợi; đều đã được hoàn trả trọn vẹn gốc cùng lãi các sổ tiết kiệm đã gửi đúng theo hướng dẫn.

Báo Vietnamnet đưa tin, Cơ quan cảnh sát điều tra phối hợp cùng Công an thành phố Hà Nội; đã ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với bị can Thương; trong thời hạn là 4 tháng để tiến hành các thủ tục điều tra. Các quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam; đã được Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội phê chuẩn thi hành.

Vụ việc Phó nữ giám đốc xinh đẹp của chi nhánh TPBank sẽ bị xử lý thế nào?

Mức xử lý hình sự nếu vi phạm

Đối với hành vi nêu trên, nếu kết quả điều tra thu được là đúng; thì căn cứ Điều 355 Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung, bị can Thương sẽ phải chịu các hình phạt đối với tội lạm dụng chức vụ; quyền hạn chiếm đoạt tài sản. Căn cứ là có hành vi tất toán khống 5 sổ tiết kiệm của khách hàng để chiếm đoạt một số tiền lớn của TPBank thông qua chức vụ là Phó giám đốc Ngân hàng TPBank – Chi nhánh Phạm Hùng.

Theo đó tùy cùngo mức độ, giá trị tài sản chiếm đoạt thì hình phạt lớn nhất có thể lên tới phạt tù 20 năm hoặc tù chung thân, đồng thời người phạm tội còn bị cấm đảm nhiệm chức vụ nhất định lên đến 05 năm, có thể bị phạt tiền lên đến 100.000.000 đồng, tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản. 

Điều 355. Tội lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản

1. Người nào lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 06 năm:

a) Đã bị xử lý kỷ luật về hành vi này mà còn vi phạm;

b) Đã bị kết án về một trong các tội quy định tại Mục 1 Chương này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm.

2. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 06 năm đến 13 năm:

a) Có tổ chức;

b) Dùng thủ đoạn xảo quyệt, nguy hiểm;

c) Phạm tội 02 lần trở lên;

d) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 100.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

đ) Gây tổn hại về tài sản từ 1.000.000.000 đến dưới 3.000.000.000 đồng;

e) Chiếm đoạt tiền, tài sản dùng cùngo mục đích xóa đói, giảm nghèo; tiền, phụ cấp, trợ cấp, ưu đãi đối với người có công với cách mạng; các loại quỹ dự phòng hoặc các loại tiền, tài sản trợ cấp, quyên góp cho những vùng bị thiên tai, dịch bệnh hoặc các vùng kinh tế đặc biệt khó khăn.

3. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 13 năm đến 20 năm:

a) Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 500.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng;

b) Gây tổn hại về tài sản từ 3.000.000.000 đồng đến dưới 5.000.000.000 đồng;

c) Dẫn đến doanh nghiệp hoặc tổ chức khác bị phá sản hoặc ngừng hoạt động;

d) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội.

4. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù 20 năm hoặc tù chung thân:

a) Chiếm đoạt tài sản trị giá 1.000.000.000 đồng trở lên;

b) Gây tổn hại về tài sản 5.000.000.000 đồng trở lên.

5. Người phạm tội còn bị cấm đảm nhiệm chức vụ nhất định từ 01 năm đến 05 năm, có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Tham khảo bài viết của chúng tôi: Tại sao ngân hàng được bảo lãnh một phần cho hối phiếu?

Hy vọng bài viết sẽ có ích cho bạn đọc!

Để biết thêm thông tin chi tiết, cân nhắc thêm dịch vụ tư vấn của LVN Group hãy liên hệ 1900.0191

Giải đáp có liên quan