Cảnh giác lừa đảo khi vay tiền online

Thủ đoạn mà các đối tượng lừa đảo thường sử dụng là đánh vào tâm lý muốn được vay vốn với số tiền lớn, thủ tục nhanh gọn ở những người đang cần tiền để tiêu dùng. Đây cũng được quy thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được pháp luật quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi 2017. Vậy các yếu tố để cấu thành lừa đảo chiếm đoạt tài sản vay tiền là gì? Mức xử phạt thế nào? Mời bạn đọc theo dõi nội dung trình bày sau đây của LVN Group.

Lừa đảo chiếm đoạt tài sản vay tiền

1. Các yếu tố cấu thành tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là thế nào?

Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được quy định tại Điều 174 Bộ Luật hình sự 2015 sửa đổi 2017, các yếu tố cấu thành của tội này như sau:

Mặt khách quan: – Về hành vi: Có hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản

– Dùng thủ đoạn gian dối là đưa ra thông tin giả (không đúng sự thật) nhưng làm cho người khác tin đó là thật và giao tài sản cho người phạm tội. Việc đưa ra thông tin giả có thể bằng nhiều cách khác nhau như bằng lời nói, bằng chữ viết (viết thư), bằng hành động … (ví dụ: kẻ phạm tội nói là mượn xe đi chợ nhưng sau khi lấy được xe đem bán lấy tiền tiêu xài không trả xe cho chủ sở hữu) và bằng nhiều cách thức khác như giả vờ vay, mượn, thuê để chiếm đoạt tài sản

– Chiếm đoạt tài sản, được hiểu là hành vi chuyển dịch một cách trái pháp luật tài sản của người khác thành của mình. Đặc điểm của việc chiếm đoạt này là nó gắn liền và có mối quan hệ nhân quả với hành vi dùng thủ đoạn gian dối

Vì vậy, có thể phân biệt với những trường hợp dùng thủ đoạn gian dối khác, chẳng hạn dùng thủ đoạn cân, đong, đo đếm gian dối nhằm ăn gian, bớt của khách hàng hoặc để bán hàng giả để thu lợi bất chính thì không cấu thành tội này mà cấu thành tội lừa dối khách hàng hoặc tội buôn bán hàng giả.

Lưu ý: thời gian hoàn thành tội phạm này được xác định từ lúc kẻ phạm tội đã chiếm giữ được tài sản sau khi đã dùng thủ đoạn gian dối để làm cho người chủ sở hữu tài sản hoặc người quản lý tài sản bị mắc lừa gia tài sản cho kẻ phạm tội hoặc không nhận tài sản đáng lẽ phải nhận.

– Dấu hiệu bắt buộc của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là người phạm tội sử dụng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản. Nếu có hành vi gian dối mà không có hành vi chiếm đoạt (chỉ chiếm giữ hoặc sử dụng), thì tuỳ từng trường hợp cụ thể mà người có hành vi gian dối trên bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép hoặc tội sử dụng trái phép tài sản, hoặc đó chỉ là quan hệ dân sự

Dấu hiệu khác: Về giá trị tài sản chiếm đoạt: Giá trị tài sản bị chiếm đoạt phải từ hai triệu đồng trở lên. Nếu dưới hai triệu đồng thì phải thuộc trường hợp gây hậu quả nghiêm trọng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bi kết án về tội chiếm đoạt tài sản chưa được xoá án tích mà còn vi phạm thì người thực hiện hành vi nêu trên mới phải chịu trách nhiệm hình sự về tội này. Đây là dấu hiệu cấu thành cơ bản của tội này.

Khách thể: Hành vi nêu trên xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của người khác.

Mặt chủ quan: Người phạm tội thực hiện tội phạm này với lỗi cố ý.

2. Căn cứ khởi tố vụ án hình sự là gì?

Theo Bộ Luật tố tụng hình sự 2015 thì chỉ được khởi tố vụ án khi đã xác định có dấu hiệu tội phạm. Việc xác định dấu hiệu tội phạm dựa trên những căn cứ: Tố giác của cá nhân; Tin báo của đơn vị, tổ chức, cá nhân; Tin báo trên phương tiện thông tin đại chúng; Kiến nghị khởi tố của đơn vị nhà nước; Cơ quan có thẩm quyền tiến hành tố tụng trực tiếp phát hiện dấu hiệu tội phạm; Người phạm tội tự thú.

3. Căn cứ quyết định hình phạt là thế nào?

Khi quyết định hình phạt, Tòa án căn cứ vào quy định của Bộ luật hình sự 2015 sửa đổi 2017, cân nhắc tính chất và mức độ nguy hiểm cho xã hội của hành vi phạm tội, nhân thân người phạm tội, các tình tiết giảm nhẹ và tăng nặng trách nhiệm hình sự. Khi quyết định áp dụng hình phạt tiền, ngoài căn cứ như quy định thì, Tòa án căn cứ vào tình hình tài sản, khả năng thi hành của người phạm tội.

=> Vì vậy, có nghĩa là yếu tố cấu thành đầu tiên của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là chiếm đoạt tài sản bằng hành vi gian dối, bạn không nói rõ về vấn đề của mình nên bên cạnh những yếu tố cấu thành từ các mặt như đã nói ở trên đây, bạn có thể đưa ra kết luận về hành vi của chị A về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được không? đồng thời, để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình, bạn có thể làm hồ sơ trình báo lên công an điều tra cấp quận/huyện nơi bạn đang cư trú hợp pháp để được xem xét và giải quyết kịp thời.

Hồ sơ gồm có:

– Đơn trình báo công an (theo mẫu)

– Chứng minh thư nhân dân của bị hại (bản sao công chứng)

– Sổ hộ khẩu của bị hại (bản sao công chứng)

– Những căn cứ chứng minh khác kèm theo để chứng minh hành vi phạm tội (ví dụ như video, hình ảnh, ghi âm….)

4. Thực tiễn lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng cách thức vay tiền online

Chiều 6/12/2023, thông tin từ Phòng Cảnh sát Hình sự (CSHS) Công an tỉnh TT-Huế cho biết, đơn vị vừa phát thông báo tìm bị hại trên cả nước liên quan đến Vũ Đức Anh (SN 2004, trú đường Trần Phú, TP Huế) – đối tượng bị khởi tố, bắt tạm giam về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo điều tra, trước đó, Vũ Đức Anh thực hiện thủ đoạn lập các tài khoản ảo trên mạng xã hội có tên Lê Hoàng Dũng, Tạ Ánh Dương và Dương Thị Huyền Diệu, rồi copy các hình ảnh, nội dung trình bày có nội dung cho vay vốn với lãi suất thấp, hỗ trợ nợ xấu… trên các tài khoản khác thuộc mạng xã hội để đăng tải lên 3 tài khoản do đối tượng này tạo nên.

Khi người vay liên hệ, Vũ Đức Anh sử dụng 3 tài khoản ảo để nhắn tin trao đổi. Khi này, đối tượng yêu cầu người vay gửi tới các giấy tờ tùy thân như giấy CMND, CCCD hoặc sổ hộ khẩu. Đồng thời, yêu cầu chuyển tiền cọc từ 500.000 đến 1 triệu đồng để được làm hồ sơ vay.

Sau đó, đối tượng sử dụng thông tin người vay gửi tới và tạo hợp đồng vay vốn gửi cho người vay để tạo lòng tin. Đối tượng còn tiếp tục yêu cầu người vay đóng các khoản như phí bảo hiểm khoản vay, tiền lãi, tiền gốc tháng đầu tiên, gia hạn khoản vay, tiền thuế khoản vay, phí thu hộ, tiền kích hoạt…

Sau khi người vay chuyển các khoản tiền vào 3 tài khoản ngân hàng do Vũ Đức Anh gửi tới, đối tượng này cắt đứt liên hệ với người vay rồi chiếm đoạt số tiền đã nhận.

Qua điều tra bước đầu, công an xác định, từ tháng 5/2021 đến cuối tháng 9/2023, Vũ Đức Anh đã lừa đảo hàng trăm bị hại sinh sống tại nhiều tỉnh, thành trên cả nước, với tổng số tiền hơn 1,3 tỷ đồng. Trong đó, bị hại bị lừa nhiều nhất vài chục triệu đồng, người thấp nhất vài triệu đồng.

Hiện, Cơ quan Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an tỉnh TT-Huế đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh tạm giam đối với Vũ Đức Anh về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Quá trình mở rộng điều tra, Vũ Đức Anh khai nhận không thể nhớ hết các bị hại mà đối tượng đã lừa đảo. Do đó, Phòng CSHS Công an tỉnh TT-Huế đề nghị, nếu có tổ chức và cá nhân nào là bị hại của vụ án thì liên hệ với đơn vị để làm rõ.

(Theo báo Tiên Phong)

Trên đây là những thông tin LVN Group muốn chia sẻ đến bạn đọc về lừa đảo chiếm đoạt tài sản vay tiền. Trong quá trình nghiên cứu, nếu quý khách hàng có bất kỳ câu hỏi nào về nội dung trình bày hay cần hỗ trợ pháp lý vui lòng liên hệ với chúng tôi để được tư vấn và trả lời.