Phân tích rủi ro khi giao dịch ký quỹ

Sử dụng tài khoản giao dịch ký quỹ từ lâu đã là điều không còn xa lạ với các chứng sỹ bởi những lợi ích mà sử dụng giao dịch ký quỹ mang lại. Bên cạnh đó, sử dụng giao dịch ký quỹ cũng là con dao hai lưỡi làm bào mòn lợi nhuận và ảnh hưởng xấu đến tài khoản đầu tư nếu chứng sỹ sử dụng 1 cách cảm tính. Vậy giao dịch ký quỹ có những lợi ích và rủi ro gì cùng nghiên cứu sau nội dung trình bày dưới đây.

Phân tích những rủi ro của giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ (GDKQ) chứng khoán là cách thức vay tiền của công ty chứng khoán để mua chứng khoán. Sử dụng hoạt động giao dịch ký quỹ sẽ giúp bạn dễ dàng tìm kiếm những cơ hội tốt; nâng cao hiệu quả đầu tư của mình; nhưng một phần nó cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro trong đó. Vì vậy, việc nghiên cứu kỹ về những yếu tố trả lãi hay hoàn lãi GDKQ là điều vô cùng cần thiết để thu về lợi nhuận tốt và tránh gặp phải các rủi ro lớn.

Giao dịch ký quỹ chứng khoán thực chất chính là sử dụng đòn bẩy tài chính; trong hoạt động đầu tư kinh doanh chứng khoán; để việc đầu tư có thể tăng lên nhiều lần hơn so với việc chỉ sử dụng vốn thực tiễn của chính mình.

Khuếch trương lợi nhuận

Nhà đầu tư thông qua giao dịch ký quỹ có thể mua lượng cổ phiếu nhiều hơn gấp đôi so với tài sản thực có của mình hoặc thậm chí là hơn thế. Ví dụ với 1 tỷ đồng nhà đầu tư có thể mua giá trị chứng khoán là 2 tỷ. Nếu giá chứng khoán tăng 10%. Giá trị tài sản tăng 10% thì khi trừ đi phần vay ký quỹ, nhà đầu tư lãi được 20%.

Nắm bắt cơ hội/ sửa lỗi

Khi một cổ phiếu đang có xu hướng tăng giá và nhà đầu tư chưa kịp nạp tiền vào tài khoản. Họ có thể sử dụng margin để mua giữ vị thế trước rồi nạp tiền vào sau. Hoặc đang nắm cổ phiếu đã trải qua đợt giảm giá và đang có xu hướng tăng giá, nhà đầu tư có thể mua trung bình giá để cân bằng giá vốn, sửa sai cho những quyết định trước.

Chủ động xử lý nợ vay để phù hợp với kế hoạch tài chính

Cơ chế thanh linh hoạt hoạt giúp nhà đầu tư có thể thanh toán trả nợ gốc hoặc đảo lãi để gia hạn thêm giúp nhà đầu tư có thể sắp xếp hoặc xử lý tài khoản của mình cho phù hợp với kế hoạch tài chính cá nhân

Khuếch đại lỗ

Cũng giống như khuếch trương lợi nhuận, khi sử dụng giao dịch ký quỹ và nắm giữ cổ phiếu đang giảm giá. Nhà đầu tư sẽ lỗ nhiều hơn so với không sử dụng giao dịch ký quỹ

Bào mòn lợi nhuận

Vay nợ luôn đi kèm với lãi suất. Lãi suất các công ty chứng khoán thường dao động trên dưới 10%. Điều đó có nghĩa là nếu năm vay nợ để mua cổ phiếu và nắm giữ nhà đầu tư phải chịu chi phí lãi vay. Điều này làm bào mòn đi phần lợi nhuận kiếm được.

Nguy cơ bị bán giải chấp

Đây là cơn ác mộng mà bất cứ nhà đầu tư nào cũng đều không mong muốn. Khi mua cổ phiếu quá nhiều gặp điều kiện thị trường đang đi xuống. Làm tỷ lệ giá trị tài sản ròng/ tổng tài sản giảm xuống dưới ngưỡng cho phép, các công ty chứng khoán buộc lòng phải bán giải chấp để đề phòng rủi ro.

Tóm lại, giao dịch ký quỹ là con dao hai lưỡi mà người chơi phải hết sức tỉnh táo thì mới có thể sử dụng đúng cách để làm lợi hơn cho tài khoản của mình. Lời khuyên chủ quan của người viết dành cho nhà đầu tư sử dụng giao dịch ký quỹ là: chỉ nên sử dụng trong thị trường đang tăng giá và nắm giữ ngắn hạn. Tuyệt đối không nên sử dụng giao dịch ký quỹ để mua đuổi cổ phiếu, mua trung bình giá trong thị trường giá xuống nếu không muốn mất cả chì lẫn chài.

Giữa ký quỹ và đòn bẩy có mối quan hệ mật thiết với nhau trong GDKQ cũng như thị trường tài chính. Khi sử dụng đòn bẩy tài chính và GDKQ sẽ giúp bạn tăng lợi nhuận thu về cao hơn so với vốn thực có của bạn.

Và nếu bạn không vay tiền từ ngân hàng sử dụng 20.000.000 đồng; để mua một căn nhà nhỏ hơn thì nếu sau 1 năm giá nhà đất tăng 50%; thì căn nhà 100 triệu sẽ có giá trị là 150 triệu; và nhà 20 triệu có giá trị là 30 triệu. Vì vậy bạn có thể thấy đòn bẩy; giúp cho bạn kiếm được lợi nhuận cao hơn gấp 5 lần so với bình thường. Nhờ có đòn bẩy mà ký quỹ được tăng cao vốn đầu tư; và giúp cho vốn chủ sở hữu thu được số lợi nhuận lớn.

Nếu bạn đã nắm chắt các nền tảng của GDKQ; thì chắc chắn bạn không thể bỏ qua cách thức đầu tư trái phiếu. Dựa trên các kiến thức tổng hợp trên bạn hoàn toàn có thể tiến hành đầu tư. Bên cạnh đó, chỉ với 50 triệu đồng, bạn hoàn toàn có thể nắm bắt và bắt đầu đầu tư một cách nhanh chóng.

Bài viết trên đây đã cho bạn thấy những lợi ích và rủi ro khi sử dụng giao dịch ký quỹ chứng khoán hiện nay; nếu bạn có câu hỏi hãy để lại thông tin cho chúng tôi !!