Tố giác tội phạm cho vay lãi nặng[Cập nhật 2023]

Cho vay là một trong những giao dịch dân sự đang rất phổ biến trong đời sống xã hội. Nhu vầy vay tiền cũng như cho vay tiền là nhu cầu chính đáng, đặc biệt là trong bối cảnh sau đại dịch Covid-19. Tuy nhiên, không phải bất kỳ trường hợp nào việc cho vay cũng là hợp pháp, khi cho vay với một lãi suất nhất định quy định trong Bộ luật dân sự nhằm thu lợi bất chính, người cho vay phải chịu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật hình sự. Bài viết dưới đây sẽ gửi tới cho quý bạn đọc các thông tin về Tố giác tội phạm cho vay lãi nặng[Cập nhật 2023].

1. Tội cho vay nặng lãi trong pháp luật hình sự là gì?

Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự) được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:

• Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
• Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
• Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Thu lợi bất chính là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất vay cao nhất theo hướng dẫn của Bộ luật dân sự và các khoản thu trái pháp luật khác của người vay.

Trường hợp thu lợi bất chính là tài sản khác (không phải là tiền) thì phải được quy đổi thành tiền tại thời gian chuyển giao tài sản vay

Vì vậy, tội cho vay lãi nặng là trường hợp bên cho vay cho bên vay vay tiền với mức lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật dân sự 2015,  tức 20%/năm. Trường hợp cho vay bằng tài sản khác (không phải là tiền) thì khi giải quyết phải quy đổi giá trị tài sản đó thành tiền tại thời gian chuyển giao tài sản vay.

2. Tố giác cho vay lãi nặng ở đâu?

Khi xác định được hành vi cho vay nặng lãi cấu thành Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và đã thu thập được chứng cứ, tài liệu chứng minh thì có thể nộp đơn tố cáo hành vi cho vay nặng lãi trái quy định đến đơn vị có thẩm quyền.

• Có thể tố cáo trực tiếp hoặc gửi đơn đến Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát, Tòa án hoặc tới các đơn vị khác, tổ chức để tố giác hành vi cho vay nặng lãi.
• Cơ quan điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố theo thẩm quyền điều tra của mình;
• Cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm theo thẩm quyền điều tra của mình;
• Viện kiểm sát giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố trong trường hợp phát hiện Cơ quan điều tra, đơn vị được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra có vi phạm pháp luật nghiêm trọng trong hoạt động kiểm tra, xác minh tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố hoặc có dấu hiệu bỏ lọt tội phạm mà Viện kiểm sát đã yêu cầu bằng văn bản nhưng không được khắc phục.

Căn cứ Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2021.

3. Thủ tục tố giác hành vi cho vay lãi nặng

3.1. Hồ sơ tố giác hành vi cho vay lãi nặng

• Đơn tố giác hoặc văn bản ghi nội dung tố giác; báo cáo hoặc biên bản kiểm tra, xác minh thông tin cá nhân của người tố giác, biên bản công tác trực tiếp với người tố giác để xác minh nội dung tố giác.
• Quyết định thụ lý tố giác; văn bản giao xác minh nội dung tố giác.
• Biên bản xác minh; kết quả giám định, thông tin, tài liệu, chứng cứ thu thập được trong quá trình xác minh.
• Báo cáo kết quả xác minh nội dung tố giác.
• Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết tố giác; quyết định khởi tố hoặc không khởi tố vụ án hình sự.
• Quyết định xử lý của đơn vị có thẩm quyền giải quyết, văn bản kiến nghị đơn vị, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền áp dụng biện pháp xử lý.
• Các tài liệu khác có liên quan.

3.2. Thủ tục tố giác hành vi cho vay lãi nặng

1. Bước 1: Soạn và nộp đơn tố giác hành vi cho vay nặng lãi đến đơn vị có thẩm quyền: đơn vị điều tra, Viện kiểm sát,…
2. Bước 2: Cơ quan, người có thẩm quyền thụ lý đơn tố giác.
3. Bước 3: Xác minh nội dung trong đơn tố giác.
4. Bước 4: Kết luận nội dung tố giác trong đơn tố cáo.
5. Bước 5: Cơ quan thụ lý ra quyết định khởi tố, không khởi tố hoặc tạm đình chỉ giải quyết hành vi tố giác.

Căn cứ Điều 144, Điều 145, Điều 146, Điều 147, Điều 148, Điều 149 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2021.

Trên đây là nội dung về Tố giác tội phạm cho vay lãi nặng[Cập nhật 2023]. Mong rằng nội dung trình bày này sẽ gửi tới cho quý bạn đọc những thông tin bổ ích. Nếu có câu hỏi hay cần tư vấn, vui lòng liên hệ với công ty luật LVN Group để chúng tôi có thể trả lời cho quý bạn đọc một cách nhanh chóng nhất.