Mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống TTLNH

Với nhu cầu thanh toán qua các ngân hàng của các đơn vị, đặc biệt là việc thanh toán liên ngân hàng tạo điều kiện thuận lợi trong quá trình thanh toán của các đơn vị, nhanh chóng trong quá trình thanh toán mà thanh toán liên ngân hàng được các đơn vị lựa chọn. Để có thể trở thành thành viên tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng, các đơn vị cần lập mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng. Vậy mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng ra sao, những nội dung liên quan và cách soạn thảo như thế nào?

Dịch vụ LVN Group tư vấn pháp luật qua điện thoại: 1900.0191

Cơ sở pháp lý:

1. Mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng là gì, mục đích của mẫu đăng ký?

Theo quy định tại Điều 2 Thông tư 37/2016/TT-NHNN quy định việc quản lý, vận hành và sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành thì các khái niệm về thanh toán liên ngân hàng được hiểu như sau:

– Thanh toán điện tử liên ngân hàng được hiểu là quá trình xử lý các giao dịch thanh toán liên ngân hàng kể từ khi khởi tạo Lệnh thanh toán cho tới khi hoàn tất thực hiện Lệnh thanh toán, được thực hiện qua mạng máy tính.

– Thành viên trực tiếp thanh toán liên ngân hàng là Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước Trung ương tham gia Hệ thống thanh toán liên ngân hàng.

– Đơn vị thành viên trực tiếp thanh toán liên ngân hàng là đơn vị trực thuộc thành viên tham gia Hệ thống thanh toán liên ngân hàng theo đề nghị của thành viên.

– Thành viên gián tiếp thanh toán liên ngân hàng là đơn vị trực thuộc thành viên, có mã ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước cấp, thực hiện thanh toán thông qua thành viên hoặc đơn vị thành viên.

Mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng là văn bản do thủ trưởng đơn vị muốn đăng ký thành viên tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng gửi Ngân hàng nhà nước Việt Nam với các nội dung bao gồm nội dung đăng ký đơn vị thành viên, đăng ký thành viên gián tiếp.

Mục đích của mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng: khi đơn vị muốn tham gia đăng ký thành viên để tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng thì sẽ sử dụng mẫu văn bản này nhằm mục đích đề nghị ngân hàng nhà nước phê duyệt thành viên hệ thống thanh toán liên ngân hàng.

2. Mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

——————————

<Tên thành viên>

——-

Số:…/CV

V/v đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp Hệ thống TTLNH.

……, ngày ….. tháng ….. năm …..

ĐỀ NGHỊ THAM GIA ĐƠN VỊ THÀNH VIÊN

HOẶC THÀNH VIÊN GIÁN TIẾP THAM GIA HỆ THỐNG TTLNH

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Đề nghị đăng ký các đơn vị thành viên, thành viên gián tiếp và sử dụng dịch vụ Hệ thống TTLNH như sau:

1- Đăng ký đơn vị thành viên

2- Đăng ký thành viên gián tiếp

Thủ trưởng đơn vị

(Ký, đóng dấu)

3. Hướng dẫn soạn thảo mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán lệnh ngân hàng:

Người soạn thảo Mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng phải đảm bảo đầy đủ về nội dung và hình thức cho văn bản nhằm thể hiện một mẫu đăng ký chính xác và có hiệu lực.

Theo đó về hình thức mẫu đăng ký, người soạn thảo cần đáp ứng về các lưu ý soạn thảo sau:

Góc trái trên cùng của văn bản: Ghi tên vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng;

Góc phải trên cùng của văn bản: Là vị trí đặt quốc hiệu và tiêu ngữ; quốc hiệu “CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM” phải được viết in hoa, bôi đậm; tiêu ngữ “Độc lập – Tự do – Hạnh phúc” viết in thường, bôi đậm.

Phía dưới quốc hiệu tiêu ngữ là ngày tháng năm thực hiện mẫu đăng ký, cần ghi chính xác thời gian này;

Chính giữa văn bản là Mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liênngân hàng;

Về nội dung mẫu đăng ký: các căn cứ đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng, nội dung đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng và trách nhiệm của các chủ thể liên quan về đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng.

(1) Theo Thông tư số 17/2015/TT-NHNN ngày 21/10/2015 của Thống đốc NHNN.

(2) Kèm theo Hợp đồng ủy quyền hoặc văn bản thỏa thuận trước về việc thanh toán Nợ loại tiền tệ tương ứng giữa các thành viên.

4. Những quy định liên quan đến hệ thống thanh toán liên ngân hàng:

Theo Điều 3 Thông tư 37/2016/TT-NHNN quy định việc quản lý, vận hành và sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành thì các cấu phần và chức năng chính của Hệ thống thanh toán lệnh ngân hàng được quy định cụ thể như sau:

– Hệ thống thanh toán lệnh ngân hàng là hệ thống tổng thể bao gồm các bộ phận sau:

+ Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia;

+ Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia dự phòng;

+ Phần mềm cài đặt tại các thành viên và đơn vị thành viên.

– Các cấu phần xử lý nghiệp vụ của thống thanh toán lệnh ngân hàng bao gồm:

+ Cấu phần Thanh toán giá trị cao: Cấu phần Thanh toán giá trị cao thực hiện quyết toán tổng tức thời cho các Lệnh thanh toán bằng Đồng Việt Nam sử dụng dịch vụ thanh toán giá trị cao.

+ Cấu phần Thanh toán ngoại tệ: Cấu phần Thanh toán ngoại tệ thực hiện quyết toán tổng tức thời cho các Lệnh thanh toán bằng ngoại tệ sử dụng dịch vụ thanh toán ngoại tệ

+ Cấu phần Thanh toán giá trị thấp: Cấu phần Thanh toán giá trị thấp thực hiện thanh toán các Lệnh thanh toán giá trị thấp sử dụng dịch vụ thanh toán giá trị thấp.

+ Cấu phần xử lý tài khoản thanh toán: Cấu phần xử lý tài khoản thanh toán thực hiện kiểm tra, hạch toán Lệnh thanh toán giá trị cao, Lệnh thanh toán bằng ngoại tệ, xử lý kết quả bù trừ giá trị thấp và kết quả quyết toán ròng từ các hệ thống khác.

Theo Điều 6 Thông tư 37/2016/TT-NHNN quy định việc quản lý, vận hành và sử dụng Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành quy định về sử dụng dịch vụ thanh toán như sau:

– Các lệnh phải sử dụng dịch vụ thanh toán giá trị cao: Lệnh thanh toán bằng Đồng Việt Nam có giá trị từ 500.000.000 VND (năm trăm triệu đồng);

– Các lệnh có thể sử dụng dịch vụ thanh toán giá trị cao hoặc dịch vụ thanh toán giá trị thấp: Lệnh thanh toán bằng Đồng Việt Nam có giá trị nhỏ hơn 500.000.000 VND (năm trăm triệu đồng)

– Các lệnh phải sử dụng dịch vụ thanh toán ngoại tệ: Lệnh thanh toán bằng ngoại tệ.

Như vậy, đối với các đơn vị muốn sử dụng các lệnh thanh toán liên ngân hàng cần phải tiến hành đăng ký thành viên trực tiếp hệ thống thanh toán lệnh liên ngân hàng để được tiến hành thanh toán lệnh liên ngân hàng. Sau khi đã đăng ký thành viên thanh toán lệnh liên ngân hàng với ngân hàng nhà nước thì đơn vị sẽ được sử dung các lệnh để thanh toán. Đơn vị có thể lựa chọn các lệnh thanh toán phụ thuộc vào giá trị của các lệnh thanh toán đồng tiền thanh toán. Các lệnh thanh toán thuộc giá trị cao phải dùng dịch vụ thanh toán giá trị cao và ngược lại đối với giá trị thấp.

Trên đây là toàn bộ nội dung tư vấn của Luật LVN Group về mẫu đăng ký đơn vị thành viên và thành viên gián tiếp tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng, các nội dung về tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng, các nội dung liên quan cũng như cách soạn thảo mẫu văn bản này.